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XX银行国内订单融资管理办法 XX银行国内订单融资业务管理方法为了加强我行国内订单融资业务管理，标准国内订单融资业务，依据监管部门要求，经合我行实际状况，特制定本方法。一、根本概念、原那么及规定〔一〕根本概念订单融资是指购销双方采纳非信誉证结算方式并已签署订单后，我行以订单项下的预期销货款作为主要还款来源，为满足销货方在货物发运前因支付原材料选购款、组织生产、货物运输等资金需求而向其供应的短期融资。本方法所称订单是指销货方将所生产货物的全部权转移至购货方，购货方向其支付价款的买卖合同。〔二〕原那么：办理订单融资应遵循“订单真实有效、锁定融资用处、业务全程监控、构造融资掩盖〞的原那么。〔三〕相关规定1.订单融资须纳入统一授信管理，并占用销货方授信额度。订单融资与其项下叙做的国内保理或国内发票融资业务根据所对应融资风险值孰高原那么占用同一授信额度。2.订单融资业务由各分支行营销部对借款人经营状况、信誉状况及贷款担保状况进展审查并形成申报材料上报总行。总行公司业务部在分支行报送材料的根底上根据相关管理规定对申请材料出具审查看法、法律事务部审核相应的法律要件并出具法律风险看法、风险管理部对其进展合规性审查，根据国家产业政策、行业规章及进展情况，对业务风险进展评审，提出风险提示，出具评审看法后报审贷会审定。二、办理条件〔一〕可办理订单融资业务的订单范围：1.企业法人选购商品形成的订单。2.学校、医院等事业法人选购商品形成的订单。3.地市级〔含〕以上政府的选购部门统一组织的政府选购行为形成的订单。政府选购行为是指各级国家机关、事业单位和团体组织依据《中华人民共和国政府选购法》，用法财政性资金选购依法制定的集中选购名目以内的或者选购限额标准以上的货物的行为。4.军队军级(含)以上单位的选购部门统一组织的军队选购行为形成的订单。军队选购行为是指中国人民解放军、中国人民武装警察部队及其所属专业部队依据《军队物资选购管理规定》，用法国防专项资金选购集中选购名目以内的或者选购限额标准以上的货物的行为。5.总行认定的其他可以办理订单融资业务的订单。〔二〕订单须符合以下条件：1.订单合法、有效，贸易背景真实。2.订单符合《中华人民共和国合同法》〔以下简称《合同法》〕的要求，订单内容至少须包括《合同法》规定的根本要素，并符合商业惯例、行业标准。3.订单商定的结算方式为非信誉证结算方式。4.订单项下的商品是销货方的主营产品，且为购货方正常生产经营或运营所需的原材料或产成品。5.订单项下的商品供求情况稳定，市场价格波动较小。6.我行要求的其他条件。〔三〕销货方须同时符合以下条件：1.在我行开立根本结算账户或一般结算账户。2.信誉等级在A级〔含〕以上。3.依法合规、经营正常，具备购货方认可的供货力量。4.与购货方有两年以上稳定的供销关系，合作期间的覆约交货记录及销售回款状况良好。5.产品和效劳质量良好，符合国家及行业标准，与同类产品相比市场竞争力较强，以往没有发生产品或效劳质量问题涉及投讼或贸易纠纷的状况。6.在银行的融资无逾期、欠息或垫款，且无其他不良信誉记录。7.我行要求的其他条件。〔四〕购货方须同时符合以下条件：1.在我行开立根本结算账户或一般结算账户。