韩先生的家庭理财报告.pptxVIP

韩先生家庭理财报告 第五组 汤涛 刘翠萍 易红 程浩 李玉琴 田秋红 韩杰先生家庭情况 韩杰,现年50岁,妻子洪玲现年48岁,15年前二人在上海共同创立了一家贸易商号,为合伙公司。目前公司净资产有1,000,000元，税前年所得约200,000元，因近年景气回升，每年所得约成长10%。儿子韩明，现年18岁，即将就读大学，学费一年10,000元。女儿韩亮15岁，学费一年5,000元。 目前在上海有一套现值1,300,000元，无贷款；另有一投资房产成本1,000,000元，市价1,300,000元，仍有500,000元的按揭，固定利率6.5%，目前每月收取房租5000元。资产还有存款700,000元，债券型基金200,000元。 生活费用不含学费每月10,000元，韩杰夫妻两人目前为止都没有加入社会保险，全家只有韩杰投保了意外险，保额200,000元。 家庭理财目标 近期目标 韩明四年后出国留学，时间两年，学费现值200000元； 韩亮三年后读大学，时间四年，每年学费现值10000元； 尽快还清房贷500000元 中期目标 韩杰夫妻十年后退休，预期退休生活25年，每年生活费为目前的80% 希望将事业交给儿子 远期目标 资产顺利转移给子女 当前家庭资产负债表与收支储蓄表 单位:元 收支储蓄表 金额 百分比 资产负债表 金额 百分比 先生年收入 78,470 34.59% 现金 700