金融基础知识_培训用PPT.pptx

金融基础知识;培训结束后，希望你能…;课程大纲;常用的经济指标;国民生产总值 GNP;国内生产总值 GDP;GNP V.S. GDP 计算基础的区别 ?;通货膨胀与通货紧缩;消费者物价指数 CPI;生产者物价指数 PPI;采购经理人指数 PMI;M0、M1、M2;景气循环 ;;外汇储备;外汇储备的主要用途 　　外汇储备的主要用途是支付清偿国际收支逆差，还经常被用来干预外汇市场，以维持该国货币的汇率。 一定的外汇储备是一国进行经济调节、实现内外平衡的重要手段。当国际收支出现逆差时，动用外汇储备可以促进国际收支的平衡；当国内宏观经济不平衡，出现总需求大于总供给时，可以动用外汇组织进口，从而调节总供给与总需求的关系，促进宏观经济的平衡。同时当汇率出现波动时，可以利用外汇储备干预汇率，使之趋于稳定。因此，外汇储备是实现经济均衡稳定的一个必不可少的手段，特别是在经济全球化不断发展，一国经济更易于受到其他国家经济影响的情况下，更是如此。 ;理财篇;什么是理财？;投资与理财的区别;; 总之，理财是一种战略，注重的是资产的布局，通过各种资产的互补，以实现家庭财务的平稳发展；投资则是战略的运用，是理财规划的具体执行，仅仅是理财的一个部分而已。;;;理财有道;理财有道;不同银行储蓄品种的特点和适用范围;理财有道; 债券指政府、金融机构、工商企业等社会各类经济主体为筹措资金而向投资者发行的，并且承诺按一定利率、约定期限支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。;债券按发行主体可分为 政府债券：定量发行购买受限制 金融债券：个人投资者无法购买到 企业债券：存在信用风险，需交纳20％的所得税 ;债券按计息方式可分为 附息债券：附有息票的中长期债券，息票上载有应付利息的日期和金额，息票也可转让交易。（多为政府和公司债券） 一次还本付息债券：债物期间内不支付利息，期满一次支付利息并偿还本金。 贴现债券：又称“贴水债券” “折价债券”。按低于面值的价格发行，到期一次性按面值还本。 累进利率债券：随债券期限增加利率累进的债券。; ; 理财有道; 股票是股份有限公司???开发行的、用以证明投资者的股东身份和权益、并据此获得股息和红利的有价证券。 ;股票的主要类型; 流通股是指在证券交易所上市流通的股票，按市场属性不同可分为： Ａ股是指已在或获准在上海、深圳证券交易所流通的以人民币计价的股票。 Ｂ股是以人民币为股票面值、以外币为认购和交易币种的股票，它是境外投资者向我国的股份公司投资而形成的股票。 境外上市公司股票是指我国公司在境外发行并上市的股票，目前主要有在香港证券交易所流通的Ｈ股和在美国证券交易系统流通的Ｎ股等。 非流通股主要是指暂时不能上市流通的国家股和法人股票，其中国家股是公司改制时由国有资产折成的股份，而法人股是成立股份公司之初由公司发起人出资认购的股份。; 理财有道; 基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管、基金管理人管理和运用，从事股票、债券、信托、货币等金融工具的投资，以获得投资收益和资本增值。基金分为封闭型基金与开放型基金。;基金发起人： 是指以基金的设立为目的，并采取一切必要的步骤和措施来达到设立目的的人。一般指法人。 基金管理人： 是指受某一家基金委托管理和运用基金资产的基金管理公司。 基金管理人必须由专业的基金管理公司担任。 基金托管人： 为充分保障投资者权益，防止信托资产被挪个他用，一般都规定凡投资基金均设立基金托管人或保管机构。 在我国基金托管人由合格的商业银行承担。 基金投资人： 是基金股份或受益凭证的持有人，也是基金的受益人，通过买入基金，成为股东并按事先约定的条件向基金公司缴纳一定的费用。 基金投资人享受证券投资基金的收益，也承担亏损的风险。;基金分类—按受益凭证是否赎回;封闭式基金和开放式基金的区别; 积极成长型投资基金（高成长投资基金） 成长型投资基金（长期成长投资基金） 成长及收入型投资基金 平稳型投资基金 收入型投资基金;收入型、成长型和平衡型基金的比较;股票基金 债券基金 货币市场基金;股票型基金之一：股票基金;股票型基金之二：指数基金;股票型基金之三：保本基金;基金分类—债券基金;基金分类—货币基金;基金选择;理财有道;什么是保险;保险的定义;财产保险 以财产及其有关利益为保险标的的保险 人身保险 以人的寿命和身体为保险标的的保险;人身保险的特征;;人寿保险的定义及分类;意外伤害保险的定义及分类;健康保险的定义及分类;理财有道;信托的定义;信托的当事人;信托的两个特点;信托计划的关联方;信托计划与其它常见金融产品对比;;