银行证券投资基金代销业务账户管理制度.docx

银行证券投资基金代销业务账户管理制度 附件4：xx银行证券投资基金代销业务账户管理制度第一章总那么第一条为保证我行开放式证券投资基金代理销售业务〔以下简称“基金代销业务〞〕账户管理及清算交割业务的顺当进展，准时防范业务风险，依据《中华人民共和国证券投资基金管理暂行方法》、《商业银行中间业务暂行规定》、中国人民银行及银监会对存款和支付结算业务的有关规定，特制定本账户管理制度。其次条本方法所称的开放式证券投资基金是指基金份额总额不固定，基金份额总额随时增减，投资者可以按基金净值在国家规定的营业场所申购和赎回基金份额的一种基金。第三条结算账户是指投资者在我行开立的，用于办理基金交易资金往来的账户。该账户用于办理与基金业务有关的资金收付。第四条基金代销业务账户开立、用法应当遵遵守法律律、行政法规以及我行管理规定。其次章根本规定第五条我行将根据不同TA开立认申购和赎回专用账户，用于处理认申购及赎回资金过渡账户。认申购和赎回未确认款在基金资金在该账户挺直暂收，客户认申购资金将通过基金销售系统扣至专用账户，客户赎回资金也通过系统挺直入至客户指定账户。认申购和赎回确认胜利款由总行清算中心划至依据合同商定的基金清算账户或客户银行账户。第六条基金投资者进展基金交易前，须以实名在我行代销网点开立用于基金业务资金清算的银行结算账户。投资者包括：个人投资者和机构投资者第七条投资者在我行办理基金业务前，个人投资者须用法在我行开立的同名银行卡或存折进展基金业务签约，机构投资者须用法在我行开立的同名对公结算账户进展基金业务签约，办理与基金业务有关的资金收付工作。原那么上一个投资者在我行只能用法一个结算账户进展基金业务签约。结算账户的相关业务操作须遵守中国人民银行《人民币银行结算账户管理方法》的有关规定。第八条投资者买卖开放式基金，应按基金管理公司的要求在其基金注册登记机构开立基金账户。基金注册登记机构是指进展基金登记、存管、清算和交收的机构。同一投资者可开立多个注册登记机构的不同基金账户，但在同一注册登记机构只能开立一个基金账户。第九条基金账户由相关基金的注册登记机构为投资者开立，投资者可通过我行向相关的基金注册登记机构提出申请，开户胜利后可办理开放式基金业务；投资者如已通过我行以外的渠道在注册登记机构开立了基金账户，可在我行作账户登记，并用法登记后的基金账户办理开放式基金业务。第十条开放式基金交易的款项须通过投资者签约结算账户以转账方式全额划转，代销网点不得受理投资者以现金、信誉卡透支、贷款等方式支付。第十一条清算与交割的时间和方式依据代理协议或基金契约等有关法律规定，由基金管理人与我行协商而定。第十二条清算与交割实行不垫款原那么。对基金管理人因交易造成的清算头寸透支，我行不为基金管理人垫款。第十三条清算与交割实行严格保密制度。清算与交割指令的发送均应采纳加密方式。第三章开户与销户第十四条开户是指投资者为进展基金交易而在我行开立基金登记账户的过程。第十五条销户是指投资者在我行撤销其基金登记账户的过程。第十六条个人投资者开户〔一〕基金的个人投资者应年满18 周岁，为持有合法、有效身份证件的中国居民〔法律、法规及其他有关规定制止购置证券投资基金的投资者除外〕。〔二〕办理开户手续须由投资者本人亲自办理。通过我行柜台办理的，需向我行提出书面申请，且签约银行卡或存折、基金登记账户及投资者身份证件的姓名必需全都。通过网上银行、手机银行、自助终端等渠道办理的，由我行系统自动校验投资者身份信息及账户匹配关系，通过系统校验才能办理自助开户。〔三〕同一投资者可以与不同的T A开立基金登记账户，但与同一T A只能开立一个基金登记账户；投资者只能指定一个结算账户进展基金的认购、申购、赎回、现金分红。〔四〕开户须经基金注册登记机构确认后才正式胜利，投资者可在T＋1 日后到任何联网代销网点柜台查询开户是否胜利，并打印开户确认书。第十七条机构投资者开户〔一〕在我行开立人民币活期结算账户的社会机关团体、企事业单位、个体经济组织等〔法律、法规及其他有关规定制止购置证券投资基金者除外〕，均可办理开放式基金相关业务。〔二〕机构投资者开立基金账户须采纳实名制，向我行提出书面申请〔申请表格上需加盖单位公章、法定代表人签章和预留印鉴〕，供应组织机构代码证、营业执照或登记注册证书原件〔正本或副本〕及上述文件加盖公章的复印件，受权托付书和经办人身份证件及复印件，经办柜员审核上述材料无误后为其办理开户。〔三〕同一机构投资者可以与不同的T A开立基金登记账户，但与同一T A只能开立一个基金登记账户，并只能指定一个人民币活期结算账户作为与之关联的结算账户。基金登记账户和结算账户的户名和预留印鉴须全都。第十八条以前开户已作销户的投资者，可以