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银行金融消费权益知识竞赛试题（附答案） 一、单项选择题 1、中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是（ C ） A、《金融机构反洗钱规定》 B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 2、金融机构负责反洗钱工作的应当是（ B ） A、设立专门机构。 B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。 C、指定专人。 D、设立反洗钱专门机构或者指定专人。 3、客户身份识别是指： （ C ） A、金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记 客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。 B、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份 证明文件， 登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或 影印件。 C、金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质 以及资金来源等。 D、 金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上