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银行出纳工作计划 Bank cashier work plan ( 工作计划 ) 单 位：____________________ 姓 名：____________________ 日 期：____________________ 编号：YB-BH-067573 实用文本 | PRACTICAL TEMPLATE 财务工作计划 银行出纳工作计划 计划简介：本工作计划主要对工作既有指导作用，又有推动作用，搞好工作计划， 是建立正常的工作秩序，提高工作效率的重要手段。本内容已经过排版和校对，预 览无问题可下载打印或者改编使用。 近年来， 出纳业务是一项基础性工作。行从完善出纳工作制度入手，建立 组织，落实责任，强化培训，严格督查，认真考核，有力地加强了出纳工作的规 范化管理，有效地提高了出纳工作质量。 分别比去年上升了 xx.97%、xx.46%;全年从人行或市行发行库领回现金 万元、上缴人行或市行发行库发行库现金 xxxxx 万元、内部现金调缴 万元;全年收缴假币 xxxx 张计 xxxxxx 元。 xxxx 年度全行现金收入 xxxxxxx 万元、支出 xxxxxxx 万元。 行的具体做法是 落实责任， 一、完善制度。为提高出纳工作质量提供制度规范保证 同时又是一项有固定操作规程、操作技术、每天周而复始不停操作的经常性 工作。这项工作最大的特点就是操作人员极易产生麻痹松懈情绪， 出纳工作是 一项每天都与钞票打交道的基础性工作。不能坚持操作规程，而一旦不按操作规 程操作就极易出错。因此，要保证出纳人员能够一如既往地按固定操作规程操作， 并一直保持较高的质量，必须要有完善而又严密的制度体系作保证。基于这样的 认识，行按照出纳工作的特点及运行规律，对如何通过制度规范来保证出纳工作 质量的提高，并使这种较高的质量能够得到一如既往地保持做了大量的工作。 找出影响出纳工作质量的症结。前期， 一是深入调查研究。行针对出纳制 2 页 实用文本 | PRACTICAL TEMPLATE 财务工作计划 度和操作规程不能一以贯之地严格执行、工作质量时好时坏的问题进行广泛深入的调查研究。通过深入细致的调查，发现导致出纳工作质量起伏不定的主要原因是对一以贯之严格执行出纳操作规程缺乏有效的激励和刚性的约束;对防范缴库现金出现差错的重点操作环节缺乏明确具体的硬性规定;对出纳工作检查督导不严、考核奖惩不力、出纳人员操作技能落后。而形成这众多原因的根本性症结就是缺乏严明的制度规范。因为，一个人要一以贯之、周而复始地干好一项工作，除了要热爱这项工作之外，更重要的不仅要知道这项工作如何干、干好干坏的标准、干好或干坏后会得到什么样的奖惩，并且还要知道这种规定是长期执行的不 会以领导人的变动或个人的意志变化而改变的而要达到这一点，就必须按照保证 出纳工作质量的实际，完善各种相关的制度。 制定相应配套的制度和操作规程。根据调查研究得出的结论， 二是抓住问 题症结。行针对出纳工作操作规程不全面不系统的问题，对出纳工作从柜面收付 款、入库保管、上缴人行(市行)大库等全过程进行制度规范，制定了出纳操作规 程》针对没收假币缺乏严密的操作规程，容易与客户产生矛盾的问题，制定了以 “五个当面”为主要内容的没收假币操作规程》五个当面”即当客户的面办理现金业 务、当客户的面识别真假币、当客户的面加盖“假币”戳记、当客户的面开具假币 没收证明、当客户的面讲清没收的理由和道理。针对保持出纳工作质量既缺乏有 效激励，又缺乏刚性约束的问题，行根据出纳制度和人民银行南京分行《人民币 质量管理竞赛考核办法》要求，按照多劳多得的原则，制定了出纳工作技能、效 率和质量与个人经济利益挂钩的出纳工作考核奖惩实施细则》规定了每半年整点 上缴现金无差错的网点，支行营业部和一般性网点分别奖励现金 500 元和 300 元;发现并收缴假币的按假币面额的 10%奖励柜员”对发现并没收假币的员工，将 3 页 实用文本 | PRACTICAL TEMPLATE 财务工作计划 其记入出纳人员及相关处所的财会管理年终综合考评，对出纳工作质量优异的出 纳人员，由支行命名为‘优秀出纳员’针对检查督导不力、考核不严的问题，把“对 出纳工作检查督导责任”列为内勤主任和县支行监管员的考评内容。由于针对性 地制定了一系列制度，使我行出纳工作保持稳定质量的重点环节都有了制度保证， 为实现规范化、制度化管理奠定了基础。 确保制度得到严格执行。制度的应有作用能否得到有效的发挥， 三是狠抓 责任落实。关键在于制度能否得到一以贯之地严格执行。而要保证制度得到严格 执行，首先要把执行制度的具体责任落实到实处。因此，行对出纳、内勤主任、 会计科监管人员都制定了岗位职责履行明白书》把每个工种、每个岗位应履行的 职责及操作程序明确地落实到具体责任人，