利润报告资金内部转移价格的制定方法.pptxVIP

机密;;;;;;制定银行资金内部转移价格的指导原则;各银行在转移价格领域的做法差别很大;工行深圳分行利润报告所需制定内部转移价格的产品;;工行深圳分行制定各类产品内部转移价格的步骤;制定各类产品内部转移价格各步骤的建议方案;;第一步：选择各期限产品的基准利率参考利率;第一步：选择各期限产品的基准利率参考利率（续）;;第一步：选择各期限产品的基准利率参考利率（续）;第一步：建议的基准利率参考利率为工行上存总行、拆放系统内及同业利率并以实际资金量加权平均计算的利率;;评价;第二步：计算的各期限产品的基准利率参考利率;;确定资金管理利差的因素与方式;;第三步：确定的资产与负债产品转移价格的利差及分摊方式 – 确定利差分摊方式 ;第三步：确定的资产与负债产品转移价格的利差及分摊方式;第四步：计算各期限的资产负债产品的内部转移价格;第五步：利润报告中每一产品内部转移价格的计算方法–存款产品;第五步：利润报告中每一产品内部转移价格的计算方法 – 贷款产品;活期存款转移价格计算方法描述;零售人民币活期存款每日余额变动情况2000年8月27日-2001年3月20日;公司人民币活期存款每日余额变动情况1999年11月29日-2001年3月20日;同业存款每日余额变动情况 1999年11月29日-2001年3月20日;;;;;各产品中有外汇业务的产品转移价格调整方法;;;