银行零售银行负债及中间业务规范——管理制度.pdfVIP

第一章 业务基本规定 修订说明： 1. 第一节业务核算基本规定 （1）因允许对柜员凭证箱设置日结复点概率，日终时提示复点的，才需要双人清 点，故将卡 / 折/ 单等空白重要凭证日终双人清点的规定，修改为日终清点。 （2 ）明确工作调动办理交接时，交接双方和监交人应在“工作交接登记簿”上签 字确认。 （3 ）将银行发生内部转账业务时，由经办人员填制转账借方、贷方各一联修改为 填制借方、贷方传票，凭以登记有关账务。 （4 ）增加客户填写银行凭证，可使用签字笔填写。 （5 ）因事后监督实现影像系统，因此删除错账冲正传票日终送事后监督的规定。 2. 根据《会计综合业务基本规定》 （第一版）中“个人银行业务通存通兑”的规定， 调整表述方式后，纳入“第二节通存通兑基本规定” 。 3. 第三节业务操作的基本规定 （1）删除了班前准备中 “对ATM、自助存款机、循环机等自助设施进行检测和校验” 的规定，纳入自助设备管理的章节详细规定。 （2 ）明确对于故障或损坏的机具应按《操作规程》第十章“自助银行及自助设备 管理”的“日常维护管理”的规定处理。将“业务人员对故障