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2010年度财务分析报告 2010年，在上级行社的正确领导下，我行采取各项积极 措施，促增长，调结构，存贷款规模快速增长，结构进一步 优化，预算指标完成情况，各项财务指标完成情况，经营利 润完成情况，存款成本情况如何，贷款加权利率情况，贷款 收息率情况，费用项目的列支及占比情况，具体情况分析如 下: 一.指标完成情况 （一） 利润情况。至2010年末，我行实现账面利润XX 元，同比增加XX万元，增幅XX%,净利润XX万元；实现经 营利润XXXX万元，完成考核任务的XX%。 （二） 人均利润。至2010年末，我行人均经营利润为 XXX万元，同比增加XXX万元，增幅XX%,完成全年预算的 XX%。（预计至年末将达到46.83万元） （三）资产利润率。至2010年末，我行资产经营利润 率为XX%，同比增加XX个百分点，完成全年预算的XX%。（预 计至年末将达到2.39% ）风险调整后的资产利润率为XX%, 完成全年预算的XX%。（预计至年末将达到2. 46%。） ）营业费用。至2010 ）营业费用。至2010年末，我行业务及管理 万元，同比增加XXX万元，增幅XX%，完成全年预算的XX%， 按省市联社计算方法应列支XXX万元，少列支或多列支的原 因。（预计至年末将达到1 3306万元。） （五）信贷资产收入率。至2010年末，我行贷款收息 率XX%,不含贴现贷款收息率XX%,同比分别增加或下降XX 和XX个百分点，完成全年预算的XX%。（预计至年末将达到 6.72%。） 收息率变化表 -?一收息率一■一收息率（不含贴现） （六） 存款成本。至2010年末，我行存款成本率为XXX%, 同比下降XXX个百分点。 （七） 非生息资产占比。至2010年末，我行非生息资 产占比XX%,同比下降XXX个百分点，完成全年预算的XX%。 （预计至年末将达到2.40%。） （八） 成本收入比。至2010年末，我行成本收入比为 XX%,同比增加XX个百分点，完成全年预算的XX%。（预计至 年末将达到24. 42%.） （九） 资本充足率。至2010年末，我行资本充足率为 XX%,超过监管指标XX个百分点，超过全年预算XX个百分 点。 （十）各项存款。至2010年末，我行各项存款余额XXX 万元，同比增加XXX万元，增幅XX%，较年初增加XXX万元， 完成全年任务的XX%,完成全年预算的XX%。（预计至年末将 达到936300万元。） （十一）各项贷款。至2010年末，我行各项贷款余额 XXX万元，同比增加XXX万元，增幅XX%,较年初增加XXX 万元，较上月增加XXX万元，完成全年任务的XX%,完成全年 预算的XX%。（预计至年末将达到696880万元。） 2010年指标情况表 指标项目 2009年12月 2010年12月 同比増 减 增降幅 预算情 况 预算完成比例 考核计 划 完成任务比例 经营利润 0. 00 #DTV/0! #DTV/0! #DTV/0! 人均利润 0. 00 # 1)1 V/0! #1)1 V/0! #1)1 V/0! 资产利润率 0. 00 SDTV/0! #DTV/0! #DTV/0! 信贷资产收入 率 0. 00 #D1V/O! #DIV/0! #D1V/O! 存款成本率 0. 00 SDTV/0! #DTV/0! #DTV/0! 非生息资产占 比 0. 00 ttDlV/0! #D1V/O! #D1V/O! 成本收入比 0. 00 SDTV/0! #DTV/0! #DTV/0! 资本充足率 0. 00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 营业费用 0. 00 ttDlV/0! #D1V/O! #D1V/O! 存款 0. 00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 贷款 0. 00 ttDlV/0! #D1V/O! #D1V/O! 二.财务收支基本情况 （一）各项收入情况。至2010年末，我行账面总收入XXX万元,同比增加XXX万元，增幅XX%;其中：贷款利息收入XXX万元，同比增加XX万元，增幅XX%，占总增加额的 XX%;金融机构往来收入XXX万元，同比增加XXX万元，增 幅XX%,占总增加额的XX%;手续费及佣金收入XX万元，同 比增加XX万元，增幅XX%,占总增加额的XX%;投资收益XX 万元，同比增加XX万元，增幅XX%,占总增加额的XX%;汇 兑损益XX万元，同比增加XX万元，增幅XX%,占总增加额 的XX%;其他收入XXX万元，同比下降XX万元，降幅XX%, 占总增加额的XX%;营业外收入XX万元，同比下降XX万元, 降幅XX%，占总增加额的XX%。 金融机构往来收入汇兑损益14%投资收益14%:利息收入15%营业外收入14%其他业务收入14%手续费及佣金收入14%贷款利息收入15