华泰证券团队长培训班讲师稿.pptxVIP

华泰证券团队长培训理财与投资技能强化训练 ; ;2001年 发表投资风险控制方法 2002年 展开全国巡讲，宣导投资理念 2003年 发表第二次理财革命 2004年 发表具有中国特色的理财顾问 2005年 发表中国五到十年牛市论 2006年 发表健康理财年;2008年 整理第11本著作 理财经理学习地图 ; 个人成就与自信; 课程内容大纲简介 理财规划能力提升 资产配置能力提升 股票投资看盘能力提升 股票直效技术分析学习;理财规划能力提升;投资理财沟通话术重点： 人活得好好的为何要投资？ 投资有何好处？投资有何方式？ 投资有何风险？风险如何控制？ 让我免费为您测试您的风险承受能力？ 哪些产品适合您？要投资多少？ 投资以后何时回收？何时换产品?;一、为什么要投资？投资的好处; 投资发挥复利效应，提早达成致富;如果被动的把钱存放在定存作为唯一投资方式，结果是白忙了一场，永远难以致富！;如果主动的把钱进行有效的投资，其结果有可能 ; 投资时间越长，复利效应越大;有没有更简单的投资计算方法？;假设年平均报酬率12%为例;高等教育基金+出国留学基金准备方案：;假设您50岁退休，未来还有30年跟您的爱人共度舒适、不跟儿女伸手、有尊严的老年生活，需要准备多少钱？ 2000元x12月x30年x2人= ;长期以后要用到的钱一定要考虑通货膨胀的因素 现在退休 1，440，000元 （物价5%↑） ;有计划的投资，不是炒一把就走 一年内要用到的钱—投资要保守 三年后才用到的钱—投资选稳健 很久后才用到的钱—投资可积极;⑴ 投资不是投机 ⑵ 投资不会一夕致富 ⑶ 投资不能一成不变;三、投资有什么风险？ 价格波动风险（景气变坏、主力出货） 单一市场风险（政策、市场环境） 突发利空风险（消息面、911、921） ;; 2.分散不同投资工具;3.分散投资时点;定时定额投资与单笔投资 哪个好？讲师建议….;单笔投资五十万元红利再投资试算 ;单笔投资五十万元红利再投资试算 ;;理财产品 investment;;;投资组合;如何??适合自己的投资组合？ 您适合投资股票？ 还是适合投资基金？ 请先做投资者风险承受力测试！ ;华泰证券可为您进行投资风险承受测试 华泰证券可为您进行投资组合配置建议 这些服务都是免费的！;现场风险承受力自我测试 想知道哪一类基金最适合您吗？ 测试一下自己能够承担多大的风险，有了认识和了解，才能判断自己可以买哪一类的基金。;1， 你手上已经准备好，一年的家庭 生活费作为紧急备用金吗? a. 无 b. 有，但是不足额 有，已经足够，甚至超过了一年 的家庭生活费好几倍;2，投资的这笔钱，何时会动用？ a. 1年内 b. 5年内 c. 10年或10年以上;3，你的收入有多少必须支付负债？ a. 30%以上 b. 20~30% c. 10%以下 d. 没有;4，假设你手上有50万可供投资，你 会一次 先投资五分之一，再慢慢观察金 融行情，酌量加码 投资一半以上 ，其余视情况再 投 c. 将50万元全部投资;5，倘若获利目标是20%，现在投资 报酬率已达17%，你会？ a. 提前卖出（或赎回） b. 等到目标20%再卖出 c. 看着涨势似乎未停，决定把获利 目标拉高;6，倘若投资50万元买基金，最多能 忍受多少的亏损？ a. 10%以下 b. 10~20%之间 c. 20%以上;7，投资所赚的钱，你会怎么处理 将赚的钱与本金转到稳健的投资 工具中 将赚的钱转到比较稳健的投资工 具中，本金继续投资 将钱分成两部分，大部分的钱仍 放在较积极的投资工具中 将赚的钱跟本金，全部再投资， 因为钱滚钱，赚得比较快;根据你所勾选的答案得到如此分数 1分 b. 2分 c. 3分 d. 4分 再予以加总，得到总分后，看看你的投资属性，适合哪类型基金。; 投资属性与适合的基金类型;风险承受能力测试;分数;20分以下;;;20分以下;风险承受;举例：王发财先生33岁，双薪有子女，投资不动产，较高收入 者，有6年投资经验，投资知识