协定存款合同协议书模板范本.docx

编号： _____________ 协定存款合同 甲 方： ___________________________ 乙 方： ___________________________ 签订日期： _______年______月______日 第1 页共5 页 甲方： 乙方： 为加强双方业务合作，根据《中华人民共和国合同法》 《人民币》《支付》《》等法律、法规、规 章等，甲、乙双方本着平等自愿、互惠互利、协商一致的原则，签定本协定存款合同。 一、甲方同意为乙方办理 协定存款业务。 （ 1、甲种 2 、乙种），甲种协定存款是普通型 协定存款，乙种为传统型协定存款。 二、 乙方应在甲方开立基本存款账户或一般存款账户（简称结算账户） 。在甲种协定存款业务中 该结算账户称为 A 户。对于甲种协定存款，甲方为乙方开立协定存款账户（简称 B 户） 三、 乙方应按甲方的要求提供开办协定存款业务所需的资料，并对所提供资料的真实性负责。 因提供资料的真实性不足而产生的一切后果由乙方承担。 四、 经双方协商同意，结算账户的基本额度为人民币 万元。 五、 对于甲种协定存款，当 A 户存款余额超出该基本额度时，超出的那部分存款方可存入 B 户。 A 户存款按活期存款利率计息； B 户存款按协定存款利率计息。 乙方在甲方的结算资金全部通过 A 户往来， 当 A 户存款余额超过基本额度时， 乙方全权委托甲方 自行将超额部分存款转入 B 户；当 A 户存款余额低于基本额度时，乙方全权委托甲方自行以 B 户资金补足 A 户的基本额度，直至 B 户余额为零止。若乙方需结清 A 户，必须先结清 B 户。 六、 对于乙种协定存款，甲方使用电子登记簿记录结算账户每日存款信息，当乙方结算账户存 款余额超出该基本额度时，超出该基本额度的那部分存款按照协定存款利率计息，该基本额度 （含）以内那部分存款按活期利率计息。 第2 页共5 页 七、 若合同生效日与第一个计息日的期限长度不足一个计息周期，则从合同生效日到第一个计 息日为第一个计息周期，若合同终止（包括提前终止）或乙方撤销结算账户， 最后一个计息周期 为上一个计息日至合同终止日或清户日的前一日。 八、 甲方按照中国人民银行公布的协定存款利率计算利息。若遇利率调整，甲方按照中国人民 银行的有关规定执行。 若中国人民银行停止公布协定存款利率， 则根据甲方总行发布的定价标准 执行。 九、 甲、乙双方应互通信息，及时对账，保持账务准确。对基本额度内存款按结息日或支取日 活期存款利率计息，对超过基本额度部分，按结息日或清户日协定存款利率支付利息。 十、本合同有效期 年，自 年 月 日至 年 月 日止。合同期满后本合同自动终止。 十一、 若双方有意继续合作，则需重新签订协定存款合同，并重新商定结算账户基本存款额度 和相关利率水平等事项。 十二、 若出现以下情形，本合同提前终止： （一）乙方违反本合同条款，甲方有权提前终止合同。 （二）当中国人民银行停止公布协定存款利率时，乙方不按照甲方总行公布的定价标准执行时， 本合同终止。 （三）甲、乙双方若有一方提出提前终止本合同，并获得另一方同意后，本合同终止。 （四）因乙方账户被有权机关依法冻结、扣划的，本合同终止。 若因乙方及协定存款项下账户被 依法冻结、扣划等原因使甲方不能提供账户间资金划转服务的，甲方不承担由此产生的责任。 十三、 合同终止（含提前终止）时，对于甲种协定存款，甲方有权将乙方 B 户资金及利息全部 第3 页共5 页 转入 A 户，并取消乙方 B 户；对于乙种协定存款， 上一个结息日至协议终止日的协定存款利息由 甲方在下一个结息日计入乙方结算账户。 十四、 乙方应妥善保管相关密码和预留印鉴，甲方对由乙方因密码和预留印鉴保管不善而产生 的损失不承担责任。 十五、 乙方不能在线变更网上协定存款的基本额度。乙方如需变更额度，须在线终止服务，到 营业网点重新办理相应业务。 十六、 乙方办理网上银行协定存款业务按照总行有关网银业务规定执行，网上银行协定存款有 效期一年，网上银行协定存款业务自乙方自助开通网上协定存款日生效，期满后合同自动终止。 在约定服务期满前， 乙方需要终止网上银行协定存款服务的， 须由乙方提交终止协定存款服务申 请，服务终止后， B 户本息将全部转入 A 户中。服务期满后，甲方将自动终止协定存款服务，但 须由乙方提交终止协定存款服务申请， B 户方能结清。 十七、 如遇自然灾害等不可抗力事件或网络、通讯故障等意外事件，导致甲方、乙方无法履行 合同的，甲方、乙方对此不承担责任。遭受不可抗力、意外事件的一方应及时通知对方，并积极 采取措施防止损失的扩大。 十八、 如果本合同的部分规定与有关的法律法规或金融规章相抵触，双方应按有关的法律法规 或金融规章的规定履行自