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合规文化简报 1. 如何做 合格员工 , 强合规文化 征文 合规文化建设是一个渐进的漫长过程， 它需要经营管理者长期地、 持 之以恒地倡导和培育。 农村信用社作为“支持三农、 服务三农”的地方农村金融机构， 点多 面广人员多，管理难度较大，由于人员素质参差不齐，违规现象时有 发生，极易产生各种风险。因此，必须将加强合规文化建设，强化内 控管理，规范业务操作，狠抓学习教育，提高员工素质等贯穿于整个 企业发展过程中，打造一支懂业务、能管理、会经营的高素质队伍， 全面提升内控管理水平， 才能实现信用社管理规范到位、 依法合规经 营，又好又快发展。 一、完善法人治理结构，形成规范制衡的运行机制，提高决策层的执 行力。 要充分发挥“三会一层”的作用， 首先应制定完善的“三会一 层”的职责和议事规则，确保“三会一层”在《章程》规定的职责范 围内行使权力，促进了议事、决策程序的科学化和规范化。 二是应严格理事会对理事长、 理事长对主任的授权制度， 明确理事长、 主任的工作职责， 主任在授权范围内开展经营活动， 并逐级进行授权 管理。三是充分发挥监事会的作用，监事会对理事会、高级管理层的 履职情况、 经营决策行为、 财务活动、 内部控制等内容实施有效监督。 达到职责明确、 分工合理、 互相制约、 科学高效。 二、 明确管理职责， 培养合规意识，提高管理层的执行力。 1 （一）加强组织领导，明确管理职责。各级管理层的引导、带动将直 接影响合规文化建设的质量。 因此，对内控工作必须坚持“一把手”负责制，实行“一级管一级， 一级对一级负责”的管理方式； 管理者应以身作则， 坚持带头按章办 事， 各级管理部门按照职责分工和制度规定， 将内控管理工作常规化， 时刻关注工作中每一个重控环节和风险点， 把握内控每一环节和细节， 并对本岗位、 本级部门内控工作的有效性负责， 对因违规操作造成的 重大损失承担责任。 （二）大力培养合规操作意识，规范日常操作行 为。 任何内控制度都不能面面俱到， 以人为本是德育的关键， 诚信和道德 的教育是合规文化确立的根本。因此，要在最基础的业务入手，教育 管理人员及员工主动暴露内控的隐患， 使内控风险前移， 降低内控管 理成本、提高内控管理效果。 坚决杜绝“以信任代替管理， 以习惯代替制度， 以情面代替纪律”的 不良习惯，在全社上下培育、形成一种“指示服从制度、信任不忘制 度、 习惯让位制度”的合规文化理念， 切实把合规管理理念渗透到日 常业务经营管理和决策的每一环节， 形成对违规的高度敏感， 使合规 意识成为一种自觉和必需的行为准则。 （三）科学制定考核措施，实 施激励导向考核。 要制定科学、合理的合规管理奖惩制度，建立合规质量奖，采用目标 激励、业绩激励以及物质激励等措施，激励员工合规操作。对内控制 度执行好的网点和部门予以表彰和奖励， 使内控管理优秀人员感受到 2 成就感，起到带动辐射作用，激发管理人员奋发向上的内在动力，进 而引导、督促员工对内控执行高标准的追求。 同时， 建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系， 强调“合规 管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。 将内控管理成效与考评机 制相结合，把内控管理成效纳入管理人员考核和离任、责任审计中， 并与干部使用、薪酬分配相挂钩。 积极探索内控评价结果与各部门目标考核， 与各级管理人员绩效考核 挂钩的方式，来引导和推动农村信用社内控管理目标实现。三、加强 制度建设，规范业务操作流程，提高一线岗位员工的执行力。 （一）适时完善各项制度， 规范业务操作流程。新一代核心业务系统 成功上线后， 《山东省农村信用社会计业务规范（试行） 》出台，农村 信用社各项业务管理及操作均发生了很大变化。 针对这一变化， 一是应该重点针对系统管理模式、 操作流程以及业务 品种创新的变化，及时梳理、修订和完善相关规章制度，确保规章制 度能覆盖各项业务控制的关键点和风险点。 尤其是对现金及凭证管理、 账户管理、授权业务、联行汇兑业务、跨行通兑业务、贷款业务、人 员交接、印章管理等重要环节，应重新梳理，加以规范，以确保各环