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信用社信贷业务审计业务检查整改报告 信用社信贷业务审计业务检查整改报告 PAGE / NUMPAGES 信用社信贷业务审计业务检查整改报告 - 让每个人平等地提升自我 ⅩⅩ县信贷业务审计业务检查整改报告 通过ⅩⅩ年 7 月 13 日至 14 日为期二天信贷业务检查， 我行信贷业务集中存在以下几个方面的问题： （一） 贷款申请受理中存在的问题 1、 小额贷款业务受理台账存在漏登现象。 2、 在肖 刚、 康的贷款资料中均存在留存客户身份 证件复印件加盖“客户授信专用章”未到位，且专 用章中持证人、核对人未签字，日期未填写等情况。 3、 留存 轩明身份证复印件 2 份。 4、 在 的贷款资料中未对贷户相关身份信息进行联网 核查。 （二） 贷款发放中存在的问题 1、 ⅩⅩ、ⅩⅩ、ⅩⅩ、ⅩⅩ 4 份合同均未加盖骑缝章。 2、 ⅩⅩ、ⅩⅩ、ⅩⅩ的贷款合同未填写乙方自愿归还 贷款方式。 （三） 档案管理中存在的问题： 1、 贷户贷款纸质档案有专人管理，但影像资料由管户 信贷员自行保管。 2、 未建立信贷员与档案管理员资料交接登记簿。 （四） 贷款逾期情况： 截止检查日，调阅信贷系统相关数据，ⅩⅩ县支行共有逾 1 - 让每个人平等地提升自我 期贷款 9 笔，逾期率 % ，逾期贷款金额 30 万元，ⅩⅩ年 6 月 23 日后无逾期催收记录。（五） 业务管理中存在的问题 调阅 6 月 24 日至