互联网金融背景下对反洗钱监管的博弈分析.pdfVIP

作者：黄立志 出版物刊名：重庆科技学院学报：社会科学版 页码：34-39页 年卷期：2017年 第7期 主题词：互联网金融;博弈论;激励约束;反洗钱监管 摘要：互联网金融发展和科技水平提高使得洗钱方式更加隐蔽．给反洗钱工作带来了新的难题，造 成反洗钱监管力不从心。笔者从经济效益和社会效益角度分析了“互联网＋”时代的洗钱者、金融机构 和监管机构三者之间的博弈。分析得出，洗钱者洗钱与否取决于洗钱成本的高低；金融机构作为理性经 济人，会偏好于消极反洗钱，给社会带来负面影响；监管机构的监管方式不能局限于传统的单一约束机 制，要与时俱进采取激励措施．使得金融机构与监管机构的效益同时达到最大，实现共赢。建议立法机 构补充互联网领域反洗钱法律，完善反洗钱法律体系．同时监管方式向“风险为本”的方向转变，加大 监管力度，贯彻激励约束机制方法，提高反洗钱效率。