金融理财入门.pptx

第二章 个人理财发展史第一节 美国个人理财的发展 第二节 世界各国个人理财的发展第三节 中国个人理财的发展第一节 美国个人理财的发展一、美国个人理财业的发展历程萌芽期: 20世纪30年代的保险推销术，保险营销员被称为经济理财员 发展期: 1969年美国金融咨询业专业人士创立了第一个金融理财专业协会——国际理财协会IAFP（International Association for Financial Planning ）1972年又创立了理财师的教育机构—— 美国理财学院（College for Financial Planning1973年由该校毕业生设立了旨在建立和维护理财师的专业权威性，在世界上推广理财师资格活动的团体ICFP（Institute of Certified Financial Planners）1985年美国理财学院和ICFP共同设立了IBCFP（International Board of Standards and Practices for Certified Financial Planners，1994年改为CFP Board of Standards）考验期: 1987年10月19日世界迎来了所谓的“黑色星期一” ，理财师也因此丧失了信用。 成熟期:根据[2001年职业评估调查]资料显示，在250个职业中，理财师因工作稳定、收入高、环境良好名列第一 2001年美国理想职业排名 名次 职业Profession1理财师 Financial Planner 2网站经理 Web site manager 3计算机系统分析师 Computer systems analyst 4保险精算师 Actuary 5计算机程序设计师 Computer Programmer 119教师 Teachers 167美国总统 President188赛车手 Race car drivers 200警察 Police officers 250渔夫 Fishermen 二、CFP职业资格CFP：Certified Financial Planner——注册金融理财师，是国际上金融领域最权威和流行的个人理财职业资格。1985年，经过美国NCCA (National Commission for Certifying Agencies)授权，CFP Board of Standards——美国金融理财师标准委员会正式成立。致力于CFP执业标准的推进，资格、要件的管理，伦理规定的实施和监督等。拥有CFP的商标注册权：CFP?、CERTIFIED FINANCIAL PLANNER?、International CFP Council——国际CFP理事会于1990成立，它是CFP标准委员会的次级机构，负责在美国以外推广CFP资格，2004年后移交给FPSB （Financial Planning Standards Board），FPSB目前有26个成员国（地区）。AFP和CFP两级认证认证要求：4E准则教育—Education Continuing Education考试—Examination从业经验—Experience职业道德—EthicsAFP和CFP的资格认证路径图 AFP培训由5门课程组成金融理财基础投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划CFP培训由4门课程组成投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划完成上述课程培训，参加结业考试，通过后获得培训合格证书，之后可参加相应级别的资格考试AFP资格认证考试科目《金融理财基础》CFP资格认证考试科目专业科目：《投资规划》、《个人风险管理与保险规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》综合科目：《综合案例分析》职业道德Ethics 正直诚信原则 （Integrity） 客观原则（Objectivity） 称职原则（Competence） 公正原则（Fairness） 保密原则（Confidentiality） 专业精神原则（Professionalism） 勤勉原则（Diligence）三、其他理财职业资格ChFC（Chartered Financial Consultant）PFS（Personal Financial Specialist）CFA（Chartered Financial Analyst）RFP（Registered Financial Planner）CWM（Chartered Wealth Manager）CFC（Certified Fiancial Consultant）RFS（Registered Financial Specialist）RFC（Registere