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全球反洗钱调查报告 【篇一：反洗钱调查报告】 反洗钱调查报告 随着金融交易平台越来越多，新型洗钱犯罪的手法也层出不穷。作 为一线临柜人员，我们深知反洗钱的重要性，那么怎么把好这关呢？ 我将结合日常工作谈谈如何进展反洗钱工作。 网银、手机银行等业 务的推出，使人们足不出户就可以对资金方便的操作，而利用互联 网和手机操控业务的前提是银行有账户。那我们该如何把关：对开 立个人银行账户必须实名制且出具有效证件，核对客户的有效证件 或者其他身份证明文件并且进行联网核查，登记客户身份的基本信 息，留存有效证件或者其他身份证明文件的复印件。开立单位账户 的，须按照《账户管理办法》出具相关证件，对其真伪进行识别， 保留复印件。客户身份资料，自业务关系结束当年计起最少 5 年。 为上诉账户开立网上银行需要注意： 个人网银必须是本人带有效证件办理；单位网银最好是法人亲自 来办，如果代理人来办理应该出具授权书。 需要核对账户信息与客户身份证信息是否一致 提示客户网银尽量本人使用，必要时可要求客户在开户申请书上 注明并签字 核实客户提供的手机号是否为本人使用 一定要询问客户是否设 置交易限额，尽到告知义务 随着人们的生活水平提高，人们闲置的 资金存储在银行所获 得的利息已经不能满足他们价值期望，所以网络又滋生出一种 p2p 投资理财平台，打着高收益低风险的口号正进入老百姓的生活。虽 然这是一种低门槛，易操作的平台。而在借款人和贷款人发布信息 时，他们的身份信息只是通过网络来认证料，这样难以进行有效的 身份识别，这样一些不法分子会一人注册多个账户进行洗钱交易， 容易引发非法集资、诈骗等洗钱犯罪。它还缺乏相应的法律规制， 这种网络借贷平台缺乏进行交易记录保存和上报可疑交易报告等反 洗钱义务约束，极有可能被不法分子利用成为新的洗钱通道。 支付宝，大家很熟悉，它通过第三方支付，其最大的特点就是用户 的虚拟账户可以和任意一家签约银行账户相关联，买方只需要通过 虚拟账户可以转移资金。但是这样一来原本我们银行可以全程掌握 的交易过程被屏蔽了，我们无法识别客户的资金流向，这样一些不 法分子会通过第三方支付平台进行洗钱、融资、诈骗、信用卡套现 等犯罪活动。 我们一线员工要树立反洗钱的意识，注重学习，掌握反洗钱的技能， 严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。认真做好大额交易和可 疑交易报告。 我们还要组织下乡宣传增强民众的反洗钱意识。我们可以通过悬挂 横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反 洗钱法》宣传。告诫民众天上不会掉馅饼。 【篇二：反洗钱调研报告】 反洗钱调研报告 洗钱危害性的巨大是不可想像的，它作为一种黑色产业在最近几年 得到快速扩张，洗钱危害金融稳定，国际商业信贷银行（ bcci ）、 俄罗斯 sodbiznes 银行和 novocherkassk 银行等由于参与洗钱而 被关闭；花旗银行在日本的分支机构被关闭的主要原因是缺乏有效 的洗钱控制措施，缺少严格的客户身份识别，以至存在大量的风险 交易。而我们国内案例也日益增长， 2013 年，人民银行共发现和接 收 4854 份洗钱案件线索，对其中 473 起重点线索实施反洗钱调查 3832 次，向侦查机关报案 474 起。各地侦查机关针对人民银行分支 机构的报案线索立案侦查 168 起。同时，金融系统配合侦查机关调 查涉嫌洗钱及上游犯罪案件 618 起，配合侦查机关破获涉嫌洗钱案 件 225 起。中国反洗钱监测分析中心全年向公安部等部门移送洗钱 案件线索 165 份，编发通报 39 份，受理并反馈国内有权部门协查 989 件，数量超过前两年总和。因此做好反洗钱工作是国家利益和人 民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也 是保证信誉支付稳定，促进中国经济发展的保证，也是维护金融机 构健康发展的保证。 一、反洗钱的定义 反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会 性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏 金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱的活动。 常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。 反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对 可能 的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予 以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。 二、反洗钱的三大制度 、客户识别制度 是指反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者与其进行交易时， 应当根据真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，核实和记录 其客户的身份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资 料。客户身份识别制度是防范洗钱活动的基础性工作。借鉴有关客 户身份识别的国际标准并结合我国的实践，反洗钱法第十六条对金 融机构建立客户身份识