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初级银行从业资格考试《个人理财》第一章讲义 2017初级银行从业资格考试《个人理财》第一章讲义 考点1.1银行个人理财业务概述 定义：是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投 资顾问、资产管理等专业化服务活动。 性质：1.商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性 质; 2.商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和 资产管理的业务活动，属于受托性质。 个人理财业务是建立在委托--代理关系基础之上的银行业务，是 一种个性化、综合化的服务活动。 个人理财业务中资金的运用是定向的，