反洗钱终极考试题..pdf

反洗钱部分（437道） 一、单项选择题 1.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证明或者其他身份证 明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件（B ）。 A.将3000 美元现钞结汇入客户的人民币账户 B.将1000 美元现钞结汇 C.张三转账18 万元到李四账户 D.提取现金6 万元 2.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应（ C ）。 A.不必调整客户洗钱风险等级 B.定期调整客户洗钱风险等级 C.及时调整客户洗钱风险等级 D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级 3.银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（B ）三项信息中任何一项 缺失的，应要求境外机构补充。 A.汇款人工作单位 B.汇款人住所 C.汇款行地址 D.汇款人身份证明文件 4.在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人的账号和汇款人住所三项信息中的任何 一项缺失，若境外机构属于加入FATF 的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反 恐怖融资标准的国家（地区），银行（ A ）。 A.可不必要求其补充缺失信息,而直接登记替代性信息 B.应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称 C.应要求境外机构补充汇款人账号 D.应要求境外机构补充汇款人住所 5.对当日累计提取现钞等值1 万美以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的(B )为 个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。 A. 《外汇业务审批表》 B. 《提取外币现钞备案表》C. 《外汇审报单》D. 《涉外收入申报单(对私)》 6.利用电话、网络、ATM 等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的 （D ）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。 A.客户回访 B.资料保存 C.实地调查 D.身份认证 7.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户风险等级分类并( C )。 A.加强身份识别措施强度 B.终止交易 C.报告客户可疑交易行为 D.拒绝交易 8. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,银行在与客户的业务存续 期间,应当采取( C )客户身份识别措施。 A 一次性的 B. 间隔的 C.持续的 D.定期的 9.客户先前提交身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,银行有 权( B ) 。 A.继续为客户办理业务 B. 中止为客户办理业务 C.有权更新资料 D.有权上报交易 10.中国人民银行设立( B ),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A.反洗钱局 B. 中国反洗钱监测分析中心 C.保卫局 D.分支机构 11.在实践中,为了及时开展反洗钱调查,金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯 罪活动有关的交易或者客户,金融机构应当同时报告(C ) 。 A.公安机关 B.金融机构上一级机构 C. 中国人民银行当地分支机构 D.金融机构总部 12.金融机构判断该线索涉嫌犯罪,为及时有效地阻止和打击犯罪,应当及时以书面形式向（ D ）报告, 并同时报中国人民银行当地分支机构, 以便协助公安机关开展侦查工作。 A.金融机构上一级机构 B.金融机构总部 C. 中国银行业监督管理委员会 D.当地公安机关