反洗钱考试-2021年反洗钱阶段性测试题(三).pdf

精品文档 _______________________________________________________________________________________________________________________________________________________ 反洗钱考试-2021年反洗钱阶段性测试题（三） 1、银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时，以书面方式明确 本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责？ A.客户身份识别 B.客户身份资料 C.可疑交易报告 D.交易记录保存 2、以下说法哪些是正确的？() A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、 磁带保存介质以及不可更改的介质。 B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防 火。 C.档案销毁时，可由一人负责现场监销。 D.借阅档案要按规定办理登记手续。 3、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗 钱义务，审慎的识别()交易。 A.大额交易 B.现金交易 C.可疑交易 _______________________________________________________________________________________________________________________________________________________ 专业试题，强烈推荐 精品文档 _______________________________________________________________________________________________________________________________________________________ D.转账交易 4、以下说法正确的有() A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全 部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴 B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全 部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织 或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资 C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的 是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐 怖融资 D.该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就 不应将其确定为恐怖融资行为 5、从帐户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资 可疑交易() A.长期闲置的帐户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存 款，随后每日提前现金存款，直到所存资金全部提取完毕 B.用新成立的法人实体名义开立帐户，而存入该账户的存款金额与该 实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平 C.同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入 不相符 _______________________________________________________________________________________________________________________________________________________ 专业试题，强烈推荐 精品文档 _______________________________________________________________________________________________________________________________________________________ D.开立帐户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动 6、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施 行？2003年 1月3 日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付 交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机构大 额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第 3 号同时废止。 7、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使 洗钱后果发生的