第二编人民银行法反洗钱法.ppt

事例 甲携带1万美元现金搭乘班级出国，其并不知携带出入境的货币数额要受到限制，在海关通关检查时，被工作人员拦下。 反洗钱的义务主体 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。 为什么金融机构是反洗钱的第一道防线？ 洗钱行为一般分为三个阶段： 一是放置，即把非法资金投入经济体系，这主要在金融机构完成； 二是离析阶段，即通过复杂的交易，使资金的来源和性质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰，而金融机构正是提供各种交易服务的机构； 三是归并阶段，即被清洗的资金以所谓合法的形式被使用。 金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站和集散地，客观上容易成为洗钱活动的渠道 金融机构履行反洗钱义务是否会侵犯个人隐私和商业秘密？ 一是要求对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。 二是对反洗钱信息的用途作出了严格限制，规定反洗钱行政主管和其他依法负有反洗钱监督管理职责部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查，同时规定司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉