可疑交易识别分析方法--反洗钱业务系列讲座.pptVIP

倪某某(mǒu mǒu)地下钱庄案 案例(àn lì)介绍 王某某(mǒu mǒu)合同诈骗案 杨某某涉毒洗钱案 丁某商业贿赂案 洪某某网络赌博案 第三十一页，共36页。 交易频繁 交易对手众多 累计交易金额大 沿海地区 空壳公司(ɡōnɡ sī) 无真实贸易背景 地下(dìxià)钱庄特征 第三十二页，共36页。 众多交易对手与同一账户发生资金汇、存、取关系 同一可疑对象(duìxiàng)拥有众多异地账户 上下游交易对手重合 金额为整数或倍数 短期内交易量迅速放大 在当地或全国性媒体上做明显虚假性广告 。。。。。。 集资(jízī)类交易特征 第三十三页，共36页。 大量现金交易 整数额(shù é)资金交易 资金单向流动 从多数人向少数人集中 涉毒地区（云南、广东、广西、甘肃、新疆） 快速提现或转出 。。。。。。 涉毒类交易(jiāoyì)特征 第三十四页，共36页。 身份的确定是关键。一般(yībān)通过其家庭人员交易。 一般(yībān)伴随异常消费。 偏好定期。节日前后存款集中。存款数额为整数。 。。。。。。 机密(jīmì) 贿赂类交易(jiāoyì)特征 2165万 晏大彬 傅尚芳 购置房产1处，57万元 以他人名义购置房产6处，689万元 以他人名义购买理财产品，30万元 购买分红型保险，49万元 购买股票型基金，6万元 存入商业银行，114万 窝藏现金 ￥1192万 $3.15万 第三十五页，共36页。 网络(wǎngluò)赌博类交易特征 交易量巨大，对手众多，涉及地区广泛。 账户转入资金峰值日期与重要赛事时间重合(chónghé)，且随后就有相仿规模资金转出。 资金交易小额分散转入、大额集中转出，呈金字塔结构。 交易对手中往往有犯有前科的涉案人员。 资金交易呈现出明显的过渡性特征。 与对方往往互有交易往来。 。 。。。。。。 ? 第三十六页，共36页。 词语：业务 拼音：yèwù 解释：本行业、本职的事务；专业工作。《法苑珠林》卷三一：“出家人所作业务者，一者坐禪，二者诵经法，三者劝化。”浩然《艳阳天》第七三章：“马立本觉得自己这个老会计，不论是‘政治’上，还是业务上，都是当当响的高手。”如：发展业务；业务范围。 词语：办法 拼音：bànfǎ 解释：处理事情或解决问题的方法。清冯桂芬《请定射弓尺寸公牒》：“若不明定章程办法，实属两难。”夏丏尊叶圣陶《文心》三：“他们的先生不在这里，而要同先生通达情意，除了写信还有什么办法？”处理。《二十年目睹之怪现状》第四七回：“凭据有在这里，请教大帅如何办法？” 词语：内部 拼音：nèibù 解释：指某一范围以内。鲁迅《且介亭杂文·忆韦素园君》：“虽是小小的文学团体罢，每当光景艰难时，内部是一定有人起来捣乱的。”周恩来《建设与团结》：“现在我们内部还有破坏团结的因素存在，所以团结问题更加重要。”深层的，而不是表面的。郭沫若《北伐途次》二二：“血流得不多，但那内部的出血不用说是很厉害的。”丁玲《阿毛姑娘》第二章五：“若果阿毛有机会来了解那些她所羡慕的女人的内部生活，从那之中看出人类的浅薄，人类的可怜，也许阿毛又非常安于她那能忠实于她的生活的一切操作了。”中部。《新唐书·高丽传》：“分五部：曰内部，即汉桂娄部也，亦号黄部。” 词语：银行 拼音：yínháng 解释：制造银器的行业。《金瓶梅词话》第九十回：“我便投在城内顾银舖，学会了此银行手艺。”通过存款、放款、汇兑、储蓄等业务，承担信用中介任务的信用机构。我国第一家银行是中国通商银行，1897年(光绪二十三年)成立。梁启超《变法通议·论变法不知本原之害》：“自餘庻政，若铁路，若轮船，若银行……莫不类是。”冰心《我们太太的客厅》：“我今天有点倦，银行里开会整开了一下午。”曹禺《日出》第二幕：“顾太太，你看胡四这两天又不到银行办事来了。” 词语：普遍 拼音：pǔbiàn 解释：亦作“普徧”。犹全面。谓广泛而有共同性。唐郭周藩《谭子池》诗：“普遍拯疲俗，丁寧告亲知。”唐孔颖达《＜周易正义＞序》：“既指周代之名，亦是普徧之义。”明陈大声《集贤宾·中秋》套曲：“月有意清光普遍，人幸得此身康健。”柳青《铜墙铁壁》第十一章：“村里普遍地点着了灯，上下渠有几道手电光一闪一晃。” 词语：行政 拼音：xíngzhèng 解释：执掌国家政权，管理国家事务。《孟子·梁惠王上》：“为民父母，行政，不免於率兽而食人，恶在其为民父母也？”《史记·殷本纪》：“帝太甲既立三年，不明，暴虐，不遵汤法，乱德，於是伊尹放之於桐宫。三年，伊尹摄行政当国，以朝诸侯。”清侯方域《于谦论》：“呜呼！不思其得君行政之何若，而欲以名位形迹之际，自解免於后，亦惑矣。”柳亚子《胡寄尘诗序》：“王荆公得君行政，有志三代。”指机关、企业、团体等内部的管理工作。浩