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基金代销资金清算流程 基金资金类业务资金流程资金流程说明1 购置类〔包含认购、申购、定投业务〕交易业务及资金流介绍T日客户认购基金：申请失败：无资金流淌。申请胜利〔T日〕：认购申请胜利实时扣客户款。确认失败〔T+1〕：申请报送给基金公司后T+1得到购置结果为失败时退客户款。确认胜利〔T+2〕：确认胜利的交易通常为T+2划付购置款到基金公司。对于净额交收给基金公司的基金，本行自结转交易手续费的状况资金流程：代理认、申购证券投资基金款项账户到代理证券投资基金手续费账户对于全额交收给基金公司后，基金公司定期结算手续费给行方的资金流向资金流程：基金公司指定户到代理证券投资基金手续费账户基金认购结果失败：退还给客户，退款金额包含认购金额、认购期利息。基金认购局部胜利：退款失败局部给客户，退款金额包含失败金额、认购期利息。基金认购结果胜利：胜利局部+认购期利息为确认份额。T日客户申购基金：申请失败：无资金流淌。申请胜利〔T日〕：申购申请胜利实时扣客户款。确认失败〔T+1〕：申请报送给基金公司后T+1得到购置结果为失败时退客户款。确认胜利〔T+2〕：确认胜利的交易通常为T+2划付购置款到基金公司。对于净额交收给基金公司的基金，本行自结转交易手续费的状况资金流程：代理认、申购证券投资基金款项账户到代理证券投资基金手续费账户对于全额交收给基金公司后，基金公司定期结算手续费给行方的资金流向资金流程：基金公司指定户到代理证券投资基金手续费账户定投业务流程和资金说明：1 定投申请业务流程：定投申请胜利生成定投方案。2 定投扣款日业务流程：购置类资金总体流程图如下：2 赎回类交易资金流程T日客户赎回基金：赎回失败：无资金流淌。赎回胜利〔T日〕：无资金流淌。借：无贷：无确认胜利〔T+3〕：货币基金赎回T+1日交收。1〕借：基金公司回款专户贷：代理兑付证券投资基金款项账户2〕借：代理兑付证券投资基金款项账户贷：客户账户确认失败〔T+1〕：借：无贷：无资金流程图：3 现金分红流程现金分红资金流程：T日现金分红，T+1日划付资金给客户1〕借：基金公司回款专户贷：代理兑付证券投资基金款项账户2〕借：代理兑付证券投资基金款项账户贷：客户账户资金流程图：4 手续费、跟随佣金类资金流在与基金公司商定时间结算手续费。资金流程图：与基金公司结算跟随佣金跟随佣金流程图：三基金业务资金相关批处理介绍参考资金清算流程如下： 鱼知水恩，乃美好之源也。鱼离不开水，人离不开亲人和伴侣，当你处于逆境和灾难时，关心你一臂之力，渡过难关的人，都是你的亲人和伴侣。吃水不忘挖井人，度过苦难，不能遗忘救济过你的人。知恩图报，善莫大焉。一个人要想获得美好，必需懂得感恩。生活需要一颗感恩的心来制造，一颗感恩的心需要生活来滋养。一饭之恩，当永世不忘。顺境里给你关心的人，不能全部称作伴侣，但是可以在你逆境时依旧情愿救济你，走出逆境的人，肯定是你要用一生去感谢和珍惜的人。唐代李商隐的《晚晴》里有这样一句诗：天意怜幽草，人间重晚晴。久遭雨潦之苦的幽草，忽遇晚晴，得以沾沐余辉而平添生意。当一个人闯过难关的时候，肯定要记住那些支撑你，陪你一起走过厄运的伴侣和亲人，这个世界谁也不亏欠谁，帮你是情分，不帮你是本分。如古人所说：淡看世事去如烟，牢记恩情存如血。学会感恩父母哺育之恩，学会感恩伴侣的关心之情，生活里做一个有情有义的人。你要知道，父母，永久是你最亲近的人，是最爱你的人，不管他们的方法怎么错误？可是爱你的心，都是一样的。千万不要因为自己一时的私心，而遗忘感恩。我们经常盼望别人都对自己有情有义，可是想得到别人你真情，首先你必需先付出真情。你关心别人，不要记在心里，别人关心你，你要懂得感恩和感动，而不是当做理所当然。你要知道别人帮你是情分，不帮你是本分。侍父母，要孝顺，对伴侣，要真诚。不管你生活的精彩或者混沌，孝顺父母，颐养天年。一父养十子，十子养一父。在这个美妙的时代，中华许多的美德都在渐渐消逝，做子孝为天，但是总有一些人，自己活在天堂，硬生生的把父母扔进地狱。鱼知水恩，乃美好之源也。鱼离不开水，人离不开亲人和伴侣，当你处于逆境和灾难时，关心你一臂之力，渡过难关的人，都是你的亲人和伴侣。吃水不忘挖井人，度过苦难，不能遗忘救济过你的人。知恩图报，善莫大焉。一个人要想获得美好，必需懂得感恩。生活需要一颗感恩的心来制造，一颗感恩的心需要生活来滋养。一饭之恩，当永世不忘。顺境里给你关心的人，不能全部称作伴侣，但是可以在你逆境时依旧情愿救济你，走出逆境的人，肯定是你要用一生去感谢和珍惜的人。唐代李商隐的《晚晴》里有这样一句诗：天意怜幽草，人间重晚晴。久遭雨潦之苦的幽草，忽