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银行客户经理概述及业务技巧 一 客户经理概述 1.客户经理的定义 当今，客户经理一词已被越来越多的人所熟知。狭义上讲无论是客户经理，还是证 券经纪人，或是其他一些名称，比如客户顾问等，其实都是一回事，指的都是证券公 司中接触客户，为客户提供服务的一类人员。从广义上讲，当今的客户经理是指和客 户打交道的管理人才。 由于各个公司的经营策略不同，并不是所有的客户经理都从事同样的工作。有的 客户经理仅提供前期的客户开发工作而不具体为客户提供服务， 而有的客户经理则仅 负责为现有客户提供服务而不开发新的客户。 不过， 我们大多数时候所指的客户经理， 或者证券经纪人，指的是在海外的证券市场中非常普遍的，既要开发客户，又要为客 户提供服务的这一类客户经理。一方面，他们要花大量的时间去接触潜在客户，以自 己的服务吸引客户，同时他们又要为已有的客户提供各种一对一的个性化服务。 2. 客户经理的职责 如果你在参与客户管理方面的工作，也许你有时会感到忧虑，担心自己识别客户 的方式不够清查、不易共享、不被认可或者全然不对。其实，客户经理的主要职责就 是在竞争激烈的环境中维系客户；获得新客户，促进业务增长；