中央银行学金融监管.pptxVIP

第三节 金融监管 的目标与原则 Copyright@ wellerwen 本章主要内容及重点  监管目标 监管原则 麦道夫诈骗案 2008年12月10日，纳斯达克前主席伯纳德·麦道夫诈 骗600亿美元被儿子告发，成美国历史上金额最大的 “庞氏骗局”欺诈案。 麦道夫夫妇同意放弃约8000万美元家产，仅留下250 万美元现金，法院还下令没收马多夫约1700亿美元财 产。 2009年6月29日，麦道夫因诈骗案在纽约被判处 150年监禁。 受害机构达30多家，汇丰也成为最大的受害者之一， 导致各国股市再现恐慌性下跌。 目 标  维护金融体系的安全与稳定  保护存款人、投资者和其他社会公众的利益  促进金融体系公平、有效竞争、提高金融体系 的效率 监管目标 监管原则 基本原则  监管主体独立性原则  依法监管原则  内控与外控相结合原则  稳健运营与风险预防原则  母国与东道国共同监管原则 第四节 金融监管的主要内容 一、预防性管理 二、存款保险制度 三、紧急救援 预防性管理  市场准入  资本充足性  流动性管制  业务范围的限制  贷款风险的控制  准备金管理  管理评价 雷曼兄弟破产 美国第四大投资银行雷曼兄弟控股公司2008年9 月15日根据美国破产法，向美国联邦破产法庭递交破 产保护申请。 具有158年历史的雷曼兄弟公司在破产之前是一 家全球性的投资