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银行业反洗钱考试题库（完整版） 银行业反洗钱考试题库（完整版） 一、判断题 1. 客户身份识别也称“了解你的客户”。（ radic;） 2. 只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行而无需进行 人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。（ _____） 3. 金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互 评估工作中同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效 性。（ radic;） 4. 金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交 易对手、相关资产涉及恐怖活动及恐怖活动人员的应当根据中国 人民银行的规定报告可疑交易并依法向公安机关、国家安全机关 报告。（ radic;） 5. 根据法人监管原则在对非法人机构检查中发现涉及机构总 部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的可依法实施行政处罚 并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。（ radic;） 6. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易金融机构可以只 提交大额交易报告或可疑交易报告。（ _____） 7. 现金业务容易使交易链条断裂难于核实资金真实来源、去 向、用途,因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。 （ radic;） 第 1 页 共 41 页 8. 某客户将其 1 年期存款 100 万元到期后的本金及利息续 存入同一金融机构开立的本人另一账户金融机构未发现该交易可 疑可不报告。（ radic;） 9. 反洗钱询问笔录应当交被询问人核对并在询问笔录上逐页 签名或者盖章。（ radic;） 10. 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑 交易活动且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束 的只要满足了保存 5 年要求的 金融机构就可以不用将其保存了。（ _____） 11. 金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人 员情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款并对直接负责的董 事、高级管理人员和其他责任人员处一万元以上五万元以下的罚 款。（ _____） 12. FATF 关于”;洗钱风险”的定义是洗钱风险是外部洗钱 威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。 （ radic;） 13．金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度但金融机 构在有合理理由的情况下可以选择不按照《金融机构洗钱和恐怖 融资风险评估及客户分类管理指引》的要求开展客户风险等级分 类工作。（ radic;） 14. 反洗钱违规行为是否“情节严重”可从违规行为的性 质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定 第 2 页 共 41 页 发展产生的影响以及被检查人是否主动消除危害性后果等方面进 行认定。（ radic;） 15. 金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目 的和交易性质无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益 人。（ _____） 16. 对于在注册地无实质性经营管理活动、未受到良好监管 的外国金融机构金融机构可以为其开立代理行账户。( _____) 17. 对于从事洗钱风险较高岗位的金融从业人员应适当提高反洗 钱培训的强度和频率。（ radic;） 18. 金融机构聘用人员时应对聘用对象提出必要的职业道 德、资质、经验、专业素质及其他个人素质标准要求看其是否具 备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力（ radic;） 19. 当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时 如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户 身份识别和客户身份资料及交易记 录保存管理办法》的要求采取了客户身份识别和身份资料保 存的必要措施时金融机构可不承担未履行客户身份识别义务的责 任。（ _____） 20. 在与客户的业务关系存续期间金融机构应关注客户及其 日常经营活动、金融交易情况及时提示客户更新资料信息。 （ radic;） 第 3 页 共 41 页 21. 客户与证券公司、保险公司等进行金融交易通过银行账 户划转款项金额达到大额交易报告标准的相关银行及证券公司、 保险公司应分别按要求提交大额交易报告。（