银行案防案例分析与心得体会.pdfVIP

银行案防案例分析与心得体会 在ＸＸＸＸ年ＸＸ月Ｘ日全行大会上，Ｘ行长通报了ＸＸＸ 支行员工ＸＸ用银行资金情况的通报，此案令人深省，再次 给全行员工敲响了警钟 风险防范任重到远。一名前台普 通柜员ＸＸ，能够一次次通过 “虚增存款”这一简单手段 挪用大额资金，而且，时间长达五十多天而没有一点察觉， 究其原因是各项规章制度严重的流于形式，岗位之间的制约 机制作用根本就没有发挥，基层机构负责人的严重失职、渎 职，各项检查流于形式。通过 “虚增存款”这一简单手段 挪用大额资金，日常天天必须要做的盘库、授权、监督、检 查及凭证稽核，会计主管查库、行领导按月查库及会计部门 的按月检查等各项监督检查工作的质量使人无法想象，无法 理解，也可以看出该机构的日常管理是如何的混乱，无论是 上述任一环节的工作能够得到有效落实，发挥一点作用，这 种低级、简单的作案手段，本该在其每一次实施犯罪行为都 可以预防或制止的， 但是，众多监督、 监控环节的同时失效， 致使一名前台普通柜员犯罪手段轻易得逞，通过分析我个人 认为原因如下： 一、错误的人生观、价值观和世界观致使其形成