商业银行个人理财业务风险管理指引文档.pdf

商业银行个人理财业 务风险管理指引 WORD 文档 本文仅供学习使用 不得使用在其他用途 学习完毕请自行删除 多谢合作 商业银行个人理财业务风险管理指引 第一章总那么 精品文档 第一条为 nil 强商业银行个人理财业务的监管 , 提高商业银行个 人理 财业务风险管理水平， 依据？中华人民共和国银行业监视管理 法？、？中 华人民共和国商业银行法？等相关法律法规和行政规章，制 定本指引。 第二条商业银行应根据本指引汝自身业务开展战略、风险管 理方式 和所开展的个人理财业务特点，制定更加具休和有针对性的 内部风险管 理制度和风险管理规程，建立健全 f 人理财业务风险管 理体系，并將个人 理财业务风险纳人商业银行整体风险管理体系之 中。 第三条商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管 理。个 人理财业务的风险管理 , 既应包括商业蝕行在提供个人理财 参谋效劳和综 合理财效劳 11 程中面临的法律风险、操作风险、声誉 风险等主要风险， 也应包括理财方案或产品包含的相关交易工具的 市场风险、 信用风险、 操 作风险、流动性风险以及商业娘行进展有 关投资操作和资产管理中面临 的其他风险。 第四条商业银行对各类 f 人理财业务的风险管理，部应同时 满足个 人理财参谋效劳相关风险管理的根本要求。 第五条商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的 技术支 持系统和后台保障能力，以汝其他必要的资源保证。 第穴条商业银行应当制定并落实内部监视和独立审核措施，合 规、 有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益。 第七条商业银行应建立个人理财业务的分林、审核与报告制 度，并 就个人理财业务的主要风险管理方式、 风险渭算方法与标 准，以及其他涉 及风险管理的重大 |S|题，枳极主动地与监管部门沟 通。 第八条商业银行承受客户委托进展投资操作和资产管理等业 务活动， 应与客户签定合同， 确保获得客户的充分授权。 商业银行 应妥善保管相关 合同和各类授权文件，并至少每年重新确认一次。 第九条商业娘行应当將蝕行资产与客户资产分开管理，明确 相关部 门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。对于可 以由第三方 托管的客户资产，应交由第三方托管。 第十条商业银行应当保存完备的个人理财业务效劳记录，并保 证恰 当地使用这些记