银行执业资格考试个人理财学习.pdfVIP

第.1. 章银行个人理财业务概述 10 银行个人理财业务的概念和分类 10 个人理财概述 . 10 银行个人理财业务概念 . 11 银行个人理财业务分类 . 13 1. 2 银行个人理财业务发展和现状 . 15 国外发展和现状 . 15 国内银行个人理财业务发展和现状 . 17 银行个人理财业务的影响因素 18 宏观影响因素 . 19 第. 2 . 章 银行个人理财理论与实务基础 29 银行个人理财业务理论基础 29 生命周期理论 . 30 货币的时间价值 . 35 投资理论 . 40 资产配置原理 . 47 投资策略与投资组合的选择 . 50 银行理财业务实务基础 53 理财业务的客户准入 . 53 客户理财价值观 . 55 客户风险属性 . 58 2 . 客户风险评估 . 63 第.3. 章 金融市场和其他投资市场 69 3 .1 金融市场概述 69 3 .2 金融市场的功能和分类