公司个人理财及财务管理知识分析.pptxVIP

个人理财 ;第一章 ;;理财哲理故事;;小故事大道理： 两个和尚挑水吃 ;;理财失败案例;理财成功的故事;故事：李嘉成的投资回报图;李嘉诚的理财思路 一、钱的积累 20岁靠双手勤劳赚钱 20到30岁努力存钱和赚钱 30岁以后努力让钱生钱----理财 40岁以上是管钱 二、有足够的耐心 每年存1.4万,年回报20%,40年后1亿281万 每年存1万10%回报,40年后500万 三、赚第二个1000万要比第一个100万要容易得多 ;;理财是一种生活态度;理财是一种积极的生活态度;;;;小测验： 你的FQ有多高;什么是个人理财？;〔１〕生活理财;〔２〕投资理财;;个人〔家庭〕生命周期与生涯规划;〔1〕投资规划;〔2〕居住规划; 〔3〕 教育投资方案;〔4〕个人风险管理和保险方案;〔5〕个人税务规划;〔6〕退休方案;〔7〕遗产规划;理财的范围;股神巴菲特;诺贝尔基金会的成功;90S大学生需补理财课;90S大学生需补理财课;90S大学生需补理财课;个人理财的职业资格;理财划师的职业介绍;理财规划师;理财规划师的功能与定位;理财规划师职业特点;理财规划师的资格要求 ;理财规划师的专业要求;理财规划师的资格认定;个人理财规划标准流程;〔1〕建立和界定与客户的关系 ;〔2〕收集客户财务数据和相关信息;〔3〕分析其理财目标或期望;〔4〕分析客户