2019年度经营计划.pdf

有限公司 年度经营计划（ 2019 年） 2019 年公司管理层确定的年度主要任务包括三个方面：一是按现代企业制度和市金融 办的整体要求，建立健全企业各项管理制度，为公司正常运转提供保障；二是打造一 支高素质的管理团队；三是实现良好的经济效益。为全面完成前述三项任务，特制定 本经营计划书。 一、 2019 年经营方针 在全面分析公司所面临的社会经济形势、行业竞争状况和公司发展趋势的基础上， 公司确定 2011 年的经营方针为：灵活策略赢市场，扩大规模增实力，加强管理保利润。 经营方针是公司阶段性经营的指导思想；公司各部门的经营管理活动，包括政策 制订、制度设计、日常管理，都必须始终不逾地围绕经营方针展开、贯彻和执行。 二、 2019 的经营目标 （一）核心经营目标 2019 年，公司的核心经营目标是： （1 ）收入及利润指标： 年度贷款利息及中间业务收入 万元，其中， 公司完成利息收入 万元，公司 完成中间业务收入 万元；年度税后利润（净利润） 万元，税后利润率 % ，资 产回报率 ，其中， 公司完成净利润 万元，公司完成净利润 万元。 （2 ）呆（坏）账总额： 年度呆（坏）账总额控制在资金总额的 以内，按年度可用资金 万元计算，年 度呆（坏）账总额不得超过 万元。 在核心经营目标中，利润和呆（坏）账总额是直接反映公司经营质量的量化指标， 也是评价和考核经营团队的 核心之核“ ”。 （二）收入及净利润目标细分 收入目标分解表 （单位：万元，人民币） 分类 目标 年度 第一季度 第二季度 第三季度 第四季度 、 净利润目标分解表 （单位：万元，人民币） 分类 目标 年度 第一季度 第二季度 第三季度 第四季度 、 三、主要经营策略 2019 年，公司立足 区的基础上，向主城九区逐步扩大影响范围，扩大实质客户 群，大幅提升各项收入。为此，公司将 2019 年确定为 市场拓展年“ ”，在适量投放广告 的基础上，充分利用银行、工商、税务等资源，建立目标客户群，有针对性地开展市 场营销、发展客户、争取业务。市场营销方面，公司将采取下列措施： 1．全公司必须以市场为导向，以营销为龙头开展经营和管理活动。公司制订各项 营销政策，鼓励公司全体员工参与营销工作。 2 ．市场营销部和风险管理部必须积极整合各项资源，在 2019 年上半年，采取一 切措施，集中精力做好 区内企业客户群的开发和业务拓展工作。 四、实现目标的保障措施 （一）资金保障 为全面完成公司各项预算，在公司注册资金 万元基础上，计划于 年 月初向银 行申请融资 万元，同时从 月份开始启动 委托贷款“ ”业务，全年力争完成 万元的委 托贷款业务。 （二）人力资源及后勤保障 市场拓展，人才引进起着至关重要的作用。为此，