集团公司融资及融资资金管理办法.docxVIP

集团有限公司融资及融资资金管理办法 第一章总则 第一条 为规范XX （集团）有限公司（以下简称“XX 公司”）的融资工作，结合公司实际情况有效实施融资管理， 降低融资成本，提高资金运作效率，防范债务风险、经营风 险。为公司经营和长期战略投资规划提供资金保障，维护公 司整体利益促进公司持续、稳定、快速发展，根据《XX集团 有限公司融资及担保管理制度》及国家相关法律法规规定， 结合公司实际情况，制定本办法。 第二条本办法所称的融资是指为满足公司生产经营 及投资发展需要，通过科学的财务分析预测和公司对自身经 营业务远期规划，采取多种方式，拓宽筹资渠道，保证公司 正常生产经营管理、投资、偿债等经营活动所需资金的筹资 行为。 第三条本办法所称的融资包括间接融资和直接融资: （一）间接融资。是指资金的供需双方通过银行等金融 中介间接实现的资金融通行为。如银行贷款、银行承兑汇票、 存单、保险债权计划、其他非标准化金融产品等； （二）直接融资。是指资金的供给方和需求方在没有金 融中介介入的情况下通过特定的金融产品直接形成债权债 务关系的融资形式。如企业发行的股票和债券、商业票据和 资产证券化及权益类融资等。 款、发行的债券及各类基金等融资手段形成的融资资金的使 用和监督管理的全过程。 !1!第四条本办法适用于公司本部从金融机构获得的贷 !1! 第四条 本办法适用于公司本部从金融机构获得的贷 第二章