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家庭财富规划报告书
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“个人金融与理财投资”
课程大作业
作业类型 结课论文
院(系) 专
业
学 号
学生姓名
指导教师
完成日期
家庭财富规划报告书
摘要
本报告书是针对本人的年收入 20 万的双职工小康家庭制定的。 我父母亲已渐入中老年,
还有10年便退休。我今年 2 0岁,正在国内读大学。目前我的家庭存在教育子女和退休规
划等资金支出。从对本人家庭的收入和现有的资金配置来看 ,本人家庭的收入水平较高,但
是资金的投资渠道比较单一 ,有很大部分的资金没有得到合理的运用,并且在风险防范方面
还存在着一定的欠缺。
针对以上的问题本报告书给出了建议,可以适当购买保险产品分散风险 ,增加一些较保
守的理财产品,使资产在具有很大安全性的同时得到增值。除此之外还要完成购车 (25 万圆
中档汽车 )、积累扶老养老金和供我接受进一步教育的资金。
关键词:小康家庭 ,中老年,退休规划 ,子女教育 ,风险防范 ,购车计划。
The report of planning for household wealt
h
Abs tract
This report is based on t he con dition of my commo n two -job
family ear ne d 200 ,000RMB each ye ar. My pare nts are gett in g ol
der whom ne ed to wo rk f or ten y ea rs . I am 20 years old ,st udy ing
in the d omestic unive rsi ty at n ow .The s pending on the e ducati on a nd th e
re tirement is the prio r th ing for m y family .Fr om the aspect of
incom e and fu nd s all ocat io n of my f am ily ,we can kn ow that th
e we hav e a high inc ome ,b ut lots o f money has not b ee n pla ce d
in the right pla ce, also have some ris ks.
There are some ad vises fo r the a bove problem .I think tha t p
urc hase of ins uran ce is the r igh t way to reduce the risk and buying
some f inance produc t
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