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家庭财富规划报告书 ———————————————————————————————— 作者 : ———————————————————————————————— 日期： ? “个人金融与理财投资” 课程大作业 作业类型 结课论文 院（系） 专 业 学 号 学生姓名 指导教师 完成日期 家庭财富规划报告书 摘要 本报告书是针对本人的年收入 20 万的双职工小康家庭制定的。 我父母亲已渐入中老年， 还有１０年便退休。我今年 2 ０岁,正在国内读大学。目前我的家庭存在教育子女和退休规 划等资金支出。从对本人家庭的收入和现有的资金配置来看 ,本人家庭的收入水平较高，但 是资金的投资渠道比较单一 ,有很大部分的资金没有得到合理的运用，并且在风险防范方面 还存在着一定的欠缺。 针对以上的问题本报告书给出了建议，可以适当购买保险产品分散风险 ,增加一些较保 守的理财产品，使资产在具有很大安全性的同时得到增值。除此之外还要完成购车 (25 万圆 中档汽车 )、积累扶老养老金和供我接受进一步教育的资金。 关键词：小康家庭 ,中老年，退休规划 ,子女教育 ,风险防范 ,购车计划。 Ｔhe report ｏｆ ｐlanning ｆｏr ｈousehold wealt ｈ Ａｂs ｔract This report is based on t ｈe con ｄｉｔion ｏｆ my ｃommo ｎ two －job family ｅａr ｎe ｄ ２００ ,000RＭB ｅach ye ａr. My pare ｎts ａｒｅ ｇett ｉn ｇ ol ｄｅr whom ne ｅd to wo ｒk f ｏr ten y ｅa ｒｓ ． Ｉ am ２0 years ｏld ,st ｕdy ｉｎg in the d ｏmestic unive ｒsi ｔｙ at n ｏw .The s ｐending on the e ｄucati ｏn a ｎd th ｅ ｒe ｔirement ｉｓ the prio ｒ th ｉｎｇ for m ｙ family .Fr ｏm ｔhe ａspect of incoｍ e and fu ｎd ｓ all ｏｃａt ｉo ｎ ｏf my f ａm ｉly ,we ｃan kn ｏｗ ｔｈａｔ th ｅ we ｈav ｅ a high inc ｏｍｅ ,b ｕt ｌｏｔs o ｆ money has not b ｅe ｎ ｐｌa ｃe ｄ ｉn ｔｈe right pla ｃe, ａｌso have some ｒｉs ｋs. There ａｒe soｍe ad ｖises fo ｒ ｔｈｅ a ｂove ｐroblem .I ｔhink ｔha ｔ p ｕrc ｈase ｏｆ ins ｕran ｃｅ is the r ｉgh ｔ way to ｒeduce the risｋ ａnd buying some f ｉｎance produc ｔ