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反洗钱知识竞赛模拟测试题 ( 三 ) （测试时间 45 分钟，满分 100 分） 姓名： 工作单位： 部 门： 测试代码： 一、单项选择题（每题只有一个正确答案，请将 正确选项填写在试题的括号中，选择正确得 1 分，选错不得分。共 50 道 题，每题 1 分，共 50 分） 1、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行 客户身份识别制度，遵循 ( A ) 的原则，了解客户及其交易目的和交 易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 A. 了解你 的客户 B. 客户至上 C. 控制风险 D. 盈利最大化 2 、金融机构应当 按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记 录，确保能 ( D )每项交易。 A. 说明 B. 说清 C. 说通 D. 足以重现 3 、 金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，对本金融机构风险等级最 高的客户或者账户，至少 ( C )进行一次审核。 A. 每月 B. 每季 C. 每 半年 D. 每年 4 、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式 为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份 ( D )措施，识别客 户身份。 A. 审查 B. 核查 C. 检查 D. 认证 5 、商业银行、农村合 作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办 理( C )现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证 明文件。 A. 人民币单笔 1 万元以上或者外币等值 1 千美元以上 B. 人 民币单笔 5 万元以上或者外币等值 5 千美元以上 C. 人民币单笔 5 万元 以上或者外币等值 1 万美元以上 D. 人民币单笔 10 万元以上或者外币 等值 5 万美元以上 6、金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客 户身份资料和交易记录保存工作作出 ( A )要求。 A. 统一 B. 具体 C. 合理 D. 全部 7、对于单个被保险人保险费金额（ B ）且以现金形式缴 纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保 险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定 受益人的有效身份证件或者其他身份证明文 1 件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指 定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者 其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A. 人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上 B.人民币 2 万元以上或者外币等值 2000 美元以上 C. 人民币 10 万元以上或者外币等值 1 万美元以上 D. 人民币 20 万元以上或者外币等值 2 万美元以上 8 、金融机构在 履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份 证件或者其他身份证明文件的，应当向 ( B )和中国人