银行从业资格考试押题(附答案).pdf

1、企业集团可能具有以下特征：由主要投资者个人／关键管理人员或与其关系密切的家庭 成员 （包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系） 共同直接或间接控制。 这里的 “主要投资者”是指 ()。 A ．直接或问接控制一个企业 10%或 10%以上表决权的个人投资者 B．直接或间接控制一个企业 5%或 5%以上表决权的个人投资者 C．直接或问接控制一个企业 3%或 3%以上表决权的个人投资者 D．直接或间接控制一个企业 1%或 1%以上表决权的个人投资者 正确答案： A 答案解析： 集团企业主要投资者是指直接或间接控制一个企业 10%或 10%以上表决权的个人 投资者。故本题选 A。 2 、风险监管的主要内容不包括 ()。 A ．建立银行风险的识别、计量、评价和预警机制，建立风险评价的指标体系 B．建立高风险银行类金融机构的判断和救助体系 C．准备风险为本的现场调查 D．建立应对支付危机的处置体系 正确答案： C 答案解析：风险监管的主要内容包括：①建立银行风险的识别、计量、评价和预警机制，建 立风险评价的指标体系； ②建立高风险银行类金融机构的判断和救助体系； ③建立应对支付 危机的处置体系， 包括停业隔离整顿、 给予流动性救助等； ④建立银行类金融机构市场退出 机制及金融安全网，包括存款保险体系建设等。 3 、下列关于商业银行的风险管理模式的说法，不正确的是 ()。 A ．资产风险管理模式偏重于资产业务的风险管理，强调保持商业银行资产的流动性 B．不确定条件下的投资组合理论和资本资产定价模型 (CAPM)是在资产负债风险管理模式阶 段提出的 C．负债风险管理模式阶段的金融理论被称为华尔街的第一次数学革命 D．20 世纪 80 年代以后商业银行的风险管理处于全面风险管理模式阶段 正确答案： B 答案解析：不确定条件下的投资组合理论和资本资产定价模型 (CAPM)是在负债风险管理模 式阶段提出的。 4 、以下不属于系统安全的是 ()。 A ．外部系统安全 B．内部系统安全 C．对计算机病毒和第三方程序欺诈的防护 D．文件安全 正确答案： D 答案解析： 系统安全包括外部系统安全、 内部系统安全以及对计算机病毒和第三方程序欺诈 的防护等。违反系统安全规定具体表现在突破存储限制、 系统信息传递／修改信息传递失败、 第三方界面失败、系统无法完成任务等。 5 、绝对信用价差是指 () 。 A ．不同债券或贷款的收益率之间的差额 B．债券或贷款的收益率同无风险债券的收益率的差额 C．固定收益证券同权益证券的收益率的差额 D．以上都不对 正确答案： B 答案解析：绝对信用价差是指债券或贷款的收益率同无风险债券的收益率的差额。 6 、下列流动性监管核心指标的计算公式，正确的是 () 。 A ．流动性比率 =流动性负债余额／流动性资产余额× 100% B．人民币超额准备金率：在中国人民银行超额准备金存款／人民币各项存款期末余额× 100% C．核心负债比率 =核心负债期末余额／核心期末余额× 100% D．流动性缺口率 = （流动性缺口 +未使用不可撤销承诺）／到期流动性资产× 100% 正确答案： D 答案解析：流动性比率 =流动性资产余额／流动性负债余额× 100%，所以 A 项错误；人民币 超额准备金率 = （在中国人民银行超额准备金存款 +库存现金） ／人民币各项存款期末余额× 100%所以 B 项错误；核心负债比率 =核心负债期末余额／总负债期末余额× 100%，所以 C 项错误：流动性缺口率