版-个人理财考试题及详细答案.pdfVIP

一、名词解释 1、个人理财是指专业理财人员根据个人（或家庭）所确定的阶段性的生活与投资目标， 按照个人（或家庭）的生活、财务状况，围绕个人（或家庭）的收入和消费水平、预期目标、风险 承受能力、心里偏好等情况，形成一套以个人（或家庭）的资产效益最大化为原则的，人生不同阶 段个人财务安排，并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的、差异性的理财产品和理财服务 的过程。 2、个人保险理财就是针对人生中各个阶段所面临的风险，定量分析财务报章需求额度，并 利用保险方式作出适当的财务安排，以避免风险发生时给生活带来的冲击，从而拥有高品质生活的 一种财务筹划活动。 3、个人证券理财指个人