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四川省分行营业部理财规划报告书 中国农业银行股份有限公司 四川省分行锦江支行 二?一一年六月 四川省分行营业部理财规划报告书 陈盈盈 声 明 首先感谢您选择中国农业银行股份有限公司四川分行锦江支行咨询财务策划。非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。 在使用本规划书之前敬请参阅以下声明: 1.本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标,对理财事务进行更好地决策,达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。 2. 本理财方案按照您所提供的数据以及您所要求的目标,我们的职责是准确评估您的财务需求,并在此基础上为您提供财务建议和长期的服务。本理财规划报告书是在您提供信息的基础上,基于通常可接受的假设、合理的估计,综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。 3. 本理财规划报告书做出的所有分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形势,以上内容都有可能发生变化,特别是在人生阶段发生较大变化的时候,如家庭结构转变或更换工作等,建议您定期评估自己的目标和计划。 4.专业胜任说明:我们为您成立了专业的服务团队,由专职的客户经理为您提供一对一的贴心服务。同时由总行私人银行部及三方公司组成的专家团队和四川省分行营业部部的财富顾问组成智囊团,提供包括金融投资、另类投资在内的投资建议,集全行的优势资源为您提 2 四川省分行营业部理财规划报告书 供高效、优质、全方位的金融服务。 5.保密条款:本理财规划报告书将由客户经理直接交给您,我们在与您进行充分沟通、讨论后会协助您执行规划书中的建议和方案。我们对您所有的个人信息将严格保密。 3 四川省分行营业部理财规划报告书 目录 一、高端客户基本情况分析及理财目标制定 ..................................... 6 1,家庭基本资料 ......................................................................... 6 2,家庭资产负债情况 .................................................................. 6 3,家庭年度收支储蓄情况 .......................................................... 6 4,风险承受能力测试 .................................................................. 7 二、理财途径 .................................................................................... 7 1. 融资类产品 ............................................................................. 7 1.1 金穗白金贷记卡 .................................................................. 7 1.2 个人综合授信贷款 ............................................................... 8 1.3 个人住房“气球贷” ................................................................ 9 2,非融资类产品 ......................................................................... 9 2.1 银行结构化理财产品 ........................................................... 9 2.2 基金产品 ........................................................................... 11 2.3 黄金产品 ........................................................................... 13 2.4 国债产品 ........................................................................... 13 2.5 高端保险产品 .........