银行员工违规行为处理办法范本.pdfVIP

银行员工违规行为处理办法 第一节 处理权限 28 第二节 经济处罚程序 28 第三节 纪律处分程序 28 第四节 其他处理程序 29 第五节 申诉程序 29 第一章 总则 第一条 指导思想、处理原则、适用范围： （一）指导思想：为促进员工合规履职，有效防范风险，遏制违规行为，根据国家有关法律法规和相关制 度，制定本办法； （二） 处理原则：权责对等、惩教结合；实事求是，程序合规；制度面前人人平等；保障员工合法权益； （三）适用范围：本办法适用于黑龙江省农村信用社 系统（含农村商业银行、农村合作银行，下同） 所有 员工。 第二章 处理方式 第二条 处理方式： （一）经济处罚：扣减薪酬、罚款、赔偿； （二）纪律处分：警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除； （三）其他处理：诫勉谈话、通报批评、停职、离岗清收、责令辞职、免职、解聘专业技术职务、解除劳 动关系。 以上处理方式可以并用。 第三章 应用规则 第一节 责任人及后果划分 第三条 本办法所指责任人，包括直接责任人、间接责任人： （一）直接责任人：不履行或者不正确履行自己的职责、实施违规行为的当事人；多人共同直接实施的违 规行为，起主导和决定作用的人员为第一直接责任人； （二）间接责任人：在其职责范围内，不履行或者不正确履行自己的职责，未能有效制约或防范违规行为 的发生，对违规造成风险或者不良后果起间接作用的人员。包括本级和上级机构主要管理人员、分管管理人员、 相关管理人员、其他间接责任人员。 第四条 不良后果是指下列情形之一： （一）形成不良贷款 50 万元（含）以上至 500 万元以下的； （二）形成经济纠纷、诉讼失效、司法败诉或法律风险 100 万元以下的； （三）造成经济案件 50 万元以下、责任事故或外部欺诈 100 万元以下的； （四）造成资产损失金额 100 万元以下的； （五）对信用社形象、商誉造成一定负面影响的，或者造成办公、营业秩序停滞、混乱的； （六）造成人员伤残的； （七）造成其他不良后果的。 第五条 严重后果是指下列情形之一： （一）形成不良贷款 500 万元（含）以上的； （二）形成经济纠纷、诉讼失效、司法败诉或法律风险 100 万元（含）以上的； （三）造成经济案件 50 万元（含）以上、责任事故或外部欺诈 100 万元（含）以上的； （四）造成资产损失 100 万元（含）以上的； （五）对信用社形象、商誉造成严重负面损害，或者影响单位持续经营和发展能力，在国际、国内造成严 重不良影响的，或者引发群体性事件、挤兑挤提事件的； （六）造成人员死亡的； （七）造成其他严重后果的。 第二节 资产损失赔偿 第六条 资产损失是指信用社拥有或者控制的能以货币计量的经济资源 , 包括各种资金、贷款、实物、债 权和其他权利的减少或灭失。资产损失金额，特指与相关人员行为有直接因果关系、能够确认计量的直接资产 损失额，不含其间接影响及损害。 第七条 发生资产损失的赔偿原则和方式： 员工因违规行为，给信用社造成资产损失，应承担相应的赔偿责任。 （一）应由直接责任人全额赔偿的，在有权部门确立的追偿期内，应采取必要措施进行全额追偿；属多个 直接责任人的，第一直接责任人按其他直接责任人每人赔偿金额的 3 倍赔偿； （二）截止追偿期满，直接责任人不能全额挽回损失的，按损失余额的相应比例追