个人理财规划基础.pptx

中国人寿总公司中介部兼职讲师李蒲蒲;个人理财规划基础;课程大纲;第一部分：总序;1、金融理财培训的意义;1、金融理财培训的意义;1、金融理财培训的意义;9、我们的市场行为主要的导向因素，第一个是市场需求的导向，第二个是技术进步的导向，第三大导向是竞争对手的行为导向。八月-21八月-21Friday, August 13, 2021 10、市场销售中最重要的字就是“问”。20:36:4220:36:4220:368/13/2021 8:36:42 PM 11、现今，每个人都在谈论着创意，坦白讲，我害怕我们会假创意之名犯下一切过失。八月-2120:36:4220:36Aug-2113-Aug-21 12、在购买时，你可以用任何语言；但在销售时，你必须使用购买者的语言。20:36:4220:36:4220:36Friday, August 13, 2021 13、He who seize the right moment, is the right man.谁把握机遇，谁就心想事成。八月-21八月-2120:36:4220:36:42August 13, 2021 14、市场营销观念：目标市场，顾客需求，协调市场营销，通过满足消费者需求来创造利润。13 八月 20218:36:42 下午20:36:42八月-21 15、我就像一个厨师，喜欢品尝食物。如果不好吃，我就不要它。八月 218:36 下午八月-2120:36August 13, 2021 16、我总是站在顾客的角度看待即将推出的产品或服务，因为我就是顾客。2021/8/13 20:36:4220:36:4213 August 2021 17、利人为利已的根基，市场营销上老是为自己着想，而不顾及到他人，他人也不会顾及你。8:36:42 下午8:36 下午20:36:42八月-21 ;1、金融理财培训的意义;理财误区：;1、金融理财培训的意义;第一部分：总序;2、金融规划师的认证和前景;2、金融规划师的认证和前景;2、金融规划师的认证和前景;第一部分：总序;3、金融理财的内容;3、金融理财的内容;3、金融理财的内容;第一部分：总序;4、培训总纲;课程大纲;第二部分:个人理财规划的内容; 1、个人理财规划的概念;1、个人理财规划的概念;按生命周期设定终身目标之外，实务操作更需要设定生命各阶段的具体目标 个人理财终身目标： 生活稳定，资产保值、增值、价值最大化 个人理财各时期目标： 包括现金、储蓄、购置、子女教育、保 险、投资、纳税、养老、财产传承等 ; 人生价值的衡量标准;富足感;受赏感;安全感;个人理财规划流程;不需要理财的人生???期 婴儿 童年 少年 需要理财的人生时期： 青年 中年 老年 需要理财的人生时期的五个阶段与各阶段目标及理财规划： ;环环相扣的财务规划;初出茅庐的探索期;站稳脚跟的工作期;更上层楼的稳定期;持盈保泰的维持期;颐养天年的退休期;第二部分：个人理财规划的内容;2、个人理财规划的基本思路;关于资金价值的计算;理财目标的实现，与年储蓄额，投资额，投资回报率，目标期限等相关 目标合理与否的评判取决与年储蓄额，投资额，投资回报率，目标期限是否合理 目标期限的弹性与目标本身有关;第二部分：个人理财规划的内容;3、四种类型的理财形态;先牺牲后享受的蚂蚁族;注重眼前享受的蟋蟀族;负重不嫌苦的蜗牛族;一切为儿女的慈鸟族;课程大纲;第三部分：个人理财规划基础—现金规划;现金的概念;现金规划的作用;现金规划中须考虑的问题;第三部分：个人理财规划基础—现金规划;编制现金规划需要的信息;资产;家庭资产负债表;家庭收支表;财务状况分析;现金预算表;现金预算表编制;第三部分：个人理财规划基础—现金规划;现金规划主要方式;收入者类别与现金规划;依据支出进行的现金规划;第三部分：个人理财规划基础—现金规划; 例： 40岁王先生要达到1600人均生活水平，同 时要支付月4400元房贷本息，两个子女10年后各 80000元教育费及20年后退休三大理财目标，王先 生应有收入要是多少？（设通胀率10%、退休后生活20年）;现金流量分析;其他规划对现金规划影响;课程大纲;第四部分：理财服务的对策;1、理财特性;第四部分：理财服务的对策;客户的类型;理财服务的对策;投资组合的核心是投资多元化，风险分散化;按客户风险承受度设计的投资资产分布和投资组合;善用信贷;善用保险;善用保险的意义;课程回顾; ;谢谢各位！;现金预算表（支出表）