物流金融的主要运作模式.ppt

物流金融的主要运作模式 物流金融的主要运作模式 还没有形成科学、标准化、系统性保管， 对存货的保管方式多以公共仓储为主。 分类别、帐龄和风险保管应收帐款；封闭 式保管监督订单；质押存货采用就地仓储。 物流金融的主要运作模式 第二节 物流金融的主要操作模式 一、代客结算 代客结算分为两个模式：垫付货款和代收货款。 1. 垫付货款模式 （1）垫付货款模式一 1.交货 3.交货 发货人 第三方物流 提货人 4.代收货款 2.垫付货款 图2-1　垫付货款模式一 操作流程：发货人委托第三方物流供应商送货，第三方物流供应商垫付扣除物流费用的部分或者全部货款，第三物流供应商向提货人交货，根据发货人的委托同时向提货人收取发货人的应收账款，最后第三方物流供应商与发货人结清货款。除了发货人与提货人签订的《购销合同》之外，第三方物流供应商还应该与发货人签订《物流服务合同》，在该合同中发货人应无条件承担回购义务。 通过垫付货款既可以消除发货人资金积压的困扰，又可以让两头放心。 对第三方物流供应商而言，其赢利点就在于将客户与自己的利害关系连在一起。 物流金融的主要运作模式 （2）垫付货款模式二 如果第三方物流供应商没有雄厚的资金实力，就需要引入银行作为第四方。在货物运输过程中，发货人将货权转移给银行，银行根据市场情况按一定比例提供融资。当提货人向银行偿还货款后，银行向第三方物流供应商发出放货指示，将货权还给提货人。当然，如果提货人不能在规定的期间内向银行偿还货款，银行可以在国际、国内市场上拍卖掌握在银行手中的货物或者要求发货人承担回购义务。 5.付清货款 3.提供货物信息 2.转移货权凭证 7.发出放货指示 4.垫付货款 6.提货单 发货人 第三方物流 提货人 银行 1.交货 8.交货 图2-2　垫付货款模式二 物流金融的主要运作模式 2. 代收货款模式 1.交货 2.交货 发货人 第三方物流 用 户 3.代收货款 4.结清货款 图2-3　代收货款模式 ●第三方物流企业在将货物送至收货方后，代发货方收取货款，并在一定时间内将货款返还发货方。 ●第三方物流企业收取现款后，由于时空、技术条件等限制，一般需要滞后一段时间向供方返款，随着不断的收款付款业务的开展，在一定的时间后就会积淀下相当规模的资金，不仅方便了客户，而且也大大改善了企业的现金流。而且，通过提供这样的服务，物流企业和交易双方成为利益相关者，有利于形成核心竞争力。 ●代收货款模式常见于B to C业务，并且在邮政物流系统和很多中小型第三方物流供应商中广泛开展。 物流金融的主要运作模式 二、融通仓 内涵：第三方物流企业依托银行，以中小企业为服务对象，以中小企业流动资产在第三方物流企业的仓储为基础，涵盖中小企业信用整合、商品配送与传统商业流通的综合性融资平台。 “融”指金融，“通” 指物资的流通，“仓”指物流的仓储。 运作机制：中小生产企业以流动资产作为质押物或反担保品存入第三方物流企业的融通仓，从而获得第三物流企业提供的银行信用担保，解决中小企业的资金短缺问题，中小企业后续生产过程中分期付款。第三方物流企业负责融通介质的日常管理、价值评估、物流配送，信用担保等服务，成为银行与中小企业资金融通的纽带。 主要操作模式： 仓单质押 保兑仓（买方信贷） 物流金融的主要运作模式 2. 保兑仓 制造商、经销商、第三方物流供应商、银行四方签署保兑仓业务合作协议书，经销商根据与制造商签订的购销合同，向银行缴纳一定比率的保证金，一般不少于经销商计划向制造商此次提货的价款，申请开立银行承兑汇票，专项用于向制造商支付货款，由第三方物流供应商提供承兑担保，经销商以货物对第三方物流供应商进行反担保。第三方物流供应商根据掌控货物的销售情况和库存情况按比例决定承保金额，并收取监管费用。银行给制造商开出承兑汇票后，制造商向保兑仓交货，此时转为仓单质押。 是仓单质押的延伸。 物流金融的主要运作模式 4.承兑汇票 3.反担保 6.仓单质押 7.分批还贷 8.仓单分提单 9.分批送货 1.保证金 2.承兑担保 5.交货 制造商 保兑仓 经销商 银行 图2-7　保兑仓模式 通过保兑仓，大大缓解了交易双方的现金压力，提高了资金周转，真正实现了制造商、经销商、第三方物流和银行的多赢。 物流金融的主要运作模式 三、海陆仓 海陆仓业务是指在传统“仓单质押”融资模式基础上，发展成为集“货物在途运输质押融资监管”模式与“仓单质押”模式为一体的，从货物启运地至目的地，“仓储质押监管、陆路运输监管、铁路运输监管、沿海运输监管、远洋运输监管”等任意组合的供应链全程质押融资监管模式。 物流金融的主要运作模式 物流金融的主要运作模式 背景 上海某金属材料有限公司是一家钢贸企业，注册资金人民币15