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2016 反洗钱案例 【篇一：2016 反洗钱案例】 一、地下钱庄洗钱案例分析 地下钱庄是指不法分子以非法获利为目的，未经国家主管部门批准， 擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动， 一般以非法经营罪论处。地下钱庄通常有三类，分别是跨境汇兑型、 非法买卖外汇型和支付结算型。 地下钱庄交易资金游离于国家正常的国际收支统计之外，容易导致 国际收支数据不能准确反映经济活动的真实情况，影响宏观经济决 策。地下钱庄经营者不问客户身份、收付款来源，大量资金流动不 受政府监管，扮演了各类上游犯罪的 帮凶 角色，并成为一些经济犯 罪及网络赌博、电信诈骗、涉毒涉恐等违法犯罪资金转移出境的主 要通道，特别是一些贪污腐败分子，通过离岸公司和地下钱庄将巨 额资金转移到境外，逃避打击。 2016 年 1 月 13 日，全国迄今涉案人数最多、涉及区域最广、涉案 金额最高，达到 4100 亿元跨境汇兑型地下钱庄案公开开庭受审。涉 案团伙包括赵某在内 9 人，公诉机关对该团伙为首者赵某指控三宗 罪，分别是非法经营罪、行贿罪以及对非国家工作人员行贿罪；对 团伙其余成员均指控非法经营罪。 经公诉机关审查查明， 2011 年以来，绍兴市诸暨人赵某伙同妻子郑 某（同案受审）在义乌成立了义乌迪而进出口有限公司，雇佣沈某、 陈某、杨某等 7 人（均同案受审），从事非法买卖外汇。同时，赵 某还利用本人及妻子和公司员工的名义，在境内和香港注册了 60 多 家公司，非法从事外汇买卖。经金华安泰会计师事务所司法审计， 按交易当日美元兑其他币种中间汇率折合，从 2013 年 5 月至 2014 年 8 月，赵某等人累计非法购买外汇总额 48.3274 亿美元，累计非 法售出外汇 48.1422 亿美元。 据赵某供认，他开办的公司中，大多数是为了开设 nra 账户（境外 机构按规定在境内银行开立的境内外汇账户），然后应客户的需求， 利用客户的资金兑换外汇。赵某承认： 银行能给我 80 个点的优惠， 我能给客户 50 到 60 个点的优惠，我从中能赚到大约 20 个点的优惠。 所谓 20 个点的优惠。 2013 年 12 月至 2014 年 6 月，赵某为了谋取不正当利益，在某银行 金华分行从事外汇业务过程中，得到该行金华分行国际业务部副总 经理韦某的照顾，多次向韦某行贿，数额累计达 52 万元。 2014 年 3 月至 2014 年 5 月，赵某为了谋取不正当利益，在向另一家银行宁波 分行购汇过程中，得到该行宁波分行客户经理王某的照顾，先后三 次向其行贿，数额累计达 13.8 万元。 据广东省公安厅披露， 2015 年广东省查处地下钱庄案件 83 宗，涉 案金额超过 2000 亿元。有媒体称，经由广东省流出的人民币达到 2070 亿元，是 2014 年的 7 倍还多，不过，这一数字很快又被刷新。 2015 年 4 月以来，公安部会同中国人民银行、国家外汇管理局等部 门，在全国部署开展了打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款的专 项行动。 2015 年 8 月 24 日，公安部又专门召开全国公安机关电视电话会议， 部署开展打击地下钱庄集中统一行动，并决定在全国组织开展三次 集中破案行动。去年 10 月 9 日，中国人民银行、公安部、最高法、 最高检、国家外汇管理局召开电视电话推进会，进一步部署推动打 击工作。 二、非法集资洗钱案例分析 非法集资洗钱是指以投资理财、炒汇、投资养老为名，以高额回报 为诱饵，非法吸收资金；部分线下式