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金融业务员工作计划范文 金融行业的重点是以客 户为中心，做好 结算服务工作。随着金融 业之间的竞争加剧，客户对银 行的服 务也要求越来越高。下面就是小 编给大家带来的金融 业务员 工作计划范文，希望大家喜 欢 ! (一 ) 细分目标市场，大力开展多 层次立体化的 营销推广活动 。 部门负责 的客户大体上可以分 为四类，即现金管理客 户、公司无 贷户和电子银行客户客户。结 合全年的 发展目标，坚持以市 场为导 向，以客 户为中心，以 账户为 基础，抓大不放小，采取 “确保 稳住大客 户，努力 转变小客户，积极拓展新客 户 ”的策略，制定 详营销计划，在全公司开展系列的媒体宣 传、网点 销售、大型 产品推介会、重点客 户上门推介、 组织投标和集中 营销活动等，形成持 续的市场推广攻 势。 巩固现金管理市 场领先地位。 继续分层次、深入推广 现金管理服 务，努力提高 产品的客户价值。要通 过抓重点客 户扩大市场影响，增 强现金管理的品牌效 应。各行部要 对辖区内重点客 户、行业大户、集团客户进行调查，深入分析其 经营特点、模式， 设计切实的现金管理方案，主 动进行营销。对现 金管理存量客 户挖掘深 层次的需求，解决存在的 问题，提高客 户贡献度。今年争取新增 现金管理客 户 185200 户。 深入开 发公司无 贷户市场。中小企 业无贷户，这也是我行的基 础客户，并为资产业务 、中间业务发 展提供重要。 2017 年在去年开展中小企 业 “弘 业结算 ”主 题营销 活动基础上， 总结经验 ，深化 营销，增强营销 效果。要保持全公司的公司无 贷户市场营销 在量上增 长，并注重改善 质量;要优化结构，提高 优质客户比重，降低筹 资成本率，增加高附加 值产品的销售。要重点抓好公司无 贷户的开户营销 ，努力 扩大市场占比。要加 强对公司无贷户维护管理，深入分析其 结算特点， 进行全产品营销，扩大我行的 结算市场份额 。2017 年要努力实现新开对公结算账户 358001 户，结算账户净 增长 272430 户。 做好系统大户的营销维护 工作。 针对全市还有部分 镇区财政所未在我行开 户的现状，通过调用各种 资源进行营销，争取全面开花。并借 势向各镇区其他政府分支机构展开 营销攻势，争取更大的存款份 额 。同 时对大中型企 业、名牌企 业、世界 10 强、纳税前 8000 名、进出口前 7334 强 ”等 10 多户重点客 户挂牌认购工作， 锁定他行目 标客户，进行重点攻关。 (二 ) 加强服务渠道管理，深入开展 “结算优质服务年”活动。 客户资源是全公司至关重要的 资源，对公客户是全公司的 优质客户和潜力客 户，要利 用对公统一视图系统，在全面提供 优质服务的基础上，进一步体 现个性化、多 样化的服 务。 要建设好三个渠道： 一是要按照 总行要求 “二 级分公司 结算与现金管理部 门至少配置 3 名客户经理;每个对公业务网点 ( 含综合业务网点 ) 应当根据业务发 展情况至少配 备 1 名客户经理，客户资源比较丰富的网点 应适当增配， ”构建起高素 质的营销团队 。 二是加强物理网点的建 设。目前，由于 对公结算业务方式品种多 样，公司管理模式的差异， 对公客户最常用的仍然是柜面服 务渠道。我行要加 强网点建设，在贵宾理财中心改造中要充分考 虑对公客户的业务需要， 满足客户的需求。各行部要制定 详细的网点 对公业务营销 指南， 对不同网点 业态对 公业务的服务内容、服 务要求、服 务行为规范、服 务流程等进行指导。 三是要拓展 电子银行业务渠道， 扩大离柜 业务占比。今年， 电子银行业务在继续 “跑马圈地 ”扩 大市场占比的同 时，还要“精耕 细作 ”，拓展有 层次的目 标客户。各行部 应充分重视与利用分公司下 发的目标客户清单，有侧重、有 针对地开展 营销工作，要在 优质 客户市场上占据 绝对优势 。同 时做好客 户服务与深度 营销工作。通 过建立企 业客户电子银行台账，并以此作 为客户支持和服 务的重要依据，及 时为客户解决在使用我行 电子银行产品过程中遇到的 问题，并适 时将电子银行新产品推荐给客户，提高 “动户 率 ”和客 户使用率。 深入开展 “结算 优质服务年”活动。要 树立以客户为 中心的现代金融服 务理念，梳理制度，整合流程，以目 标客户需求为导向。加快 产品创新，提高服 务效率，及 时处理问题，加强服务管理，提高客 户满意度，构建以客 户为中心的服 务模式。全面提升部 门服务质量，实现全公司又好又快地 发展目标。 (三 ) 加快产品创新步伐，加大新 产品推广 应用力度 结算与现金管理部作 为产品部门，承担着 产品创新、维护与管理的 责任加强营销 支持系统建设。做好 总行全公司法人客 户营销 、单位企业级客户信息管理和 单