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第1页/共38页EXCEL财务函数的运用步骤1. 打开EXCEL电子表格步骤2 菜单中选择【插入】的功能步骤3. 下拉菜单选择【函数】步骤4. 出现插入函数对话框，在选取类别选择【财务】步骤5. 在财务函数中选择需要用的终 值、现值或年金函数第一页，编辑于星期五：十八点 三十九分。第2页/共38页第二页，编辑于星期五：十八点 三十九分。第3页/共38页第三页，编辑于星期五：十八点 三十九分。第4页/共38页终值FV函数EXCEL设定练习第四页，编辑于星期五：十八点 三十九分。我现在有20万，如果投资到基金，能够每年赚10%,请问5年后，会变成多少钱？ FV(10%, 5,0,-20,0)=32.2如果现在不投入，但每年年底投入5万元储蓄，一样假设赚10%，5年后会有多少钱? FV(10%, 5,-5,0,0)=30.5如果整笔与每年年底投入同时进行，可累积多少钱? FV(10%, 5,-5,-20,0)=62.7第5页/共38页EXCEL 常用财务函数说明-PMT 与PPMT第五页，编辑于星期五：十八点 三十九分。第6页/共38页第六页，编辑于星期五：十八点 三十九分。第7页/共38页PV函数与PMT函数EXCEL练习第七页，编辑于星期五：十八点 三十九分。我希望在5年后，有一笔钱能让我累积30万买车子，如果 我能每年维持10%的报酬率。请问： 我现在应单笔存多少钱？或者每年底或每月底存多少钱？ 单笔: PV(10%,5,0,30,0)=-18.63 每年:PMT(10%,5,0,30,0)=-4.91 每月:PMT(10%/12,5*12,0,30,0)=-0.3874有一张还有5年到期的债券，债息率为5%，半年配息一 次，票面100万，当前市场利率为4%，请问这支债券的市价为何？ PV(4%/2,5*2,100*5%/2,100,0)=104.49第8页/共38页EXCEL常用财务函数说明-IPMT与ISPMT第八页，编辑于星期五：十八点 三十九分。第9页/共38页贷款本利计算练习第九页，编辑于星期五：十八点 三十九分。??贷款30万,利率6%,20年还清,本利平均摊还月 供额多少? 第100期本金与利息各多少?如果 采用本金平均摊还,第100期本金与利息各多 少? i=6%/12=0.5%, n=12*20=240?? PMT(0.5%,240,300000)=-2419.3 月供本息?? PPMT(0.5%,100,240,300000)=1063.9月供本?? IPMT(0.5%,100,240,300000)=1085.4月供息?? ISPMT(0.5%,100,240,300000)=875本摊利息?? 300000/240=1250 本金摊还法每期本金。第10页/共38页 EXCEL财务函数说明 -NPER与RATE第十页，编辑于星期五：十八点 三十九分。第11页/共38页NPER 与RATE 函数EXCEL 练习第十一页，编辑于星期五：十八点 三十九分。几年后可以累计100万资产退休?资产20 万,年投资1万,报酬率8%NPER(8%,-1,-20,100,0)=16.13达成理财目标应有的报酬率，目标10年 累积100万,资产20万,年投资6万RATE(10,-6,-20,100,0)=3.73%第12页/共38页第十二页，编辑于星期五：十八点 三十九分。第13页/共38页IRR与NPV函数EXCEL 练习期间现金流量NPV(8%)0-5000-50001500500210001000315001500420002000530003000IRR13.76%NPV=947.09第十三页，编辑于星期五：十八点 三十九分。第14页/共38页 理财目标方程序 -检验理财目标合理第十四页，编辑于星期五：十八点 三十九分。?? 当前的可投资额x 复利终值系数+ 未来的年 储蓄能力x 年金终值系数=理财目标?? 理财目标:5年后累积100万创业资金当前可投 资额30万,投资报酬率6%每年储蓄10万?? FV(6%，5，-10，-30，0)=96.5?? 输入end i=6%，n=5，PV=-30，PMT=-10，?? CPT FV=96.5?? 96.5100，理财目标无法达成，差一点第15页/共38页投资价值方程第十五页，编辑于星期五：十八点 三十九分。 合理的投资价格=每年可领取的固定现 金流量*年金现值系数+到期回收的本金 *复利现值系数(N=到期年数R=折现率) 投资房地产每年可收租金2万5年出售 可回收50万在5%的折现率下的合理房 价=PV(5%,5,2,50,1)=-48.27第16页/共38页Excel 运用练习汇总第十六页，编辑于星期五：十八点 三十九分。第17页/共38页达成理财目标的计