鹰潭农商行征集发起人说明书.docVIP

PAGE1 / NUMPAGES50 鹰潭农村商业银行股份有限公司 征集发起人说明书 【重要提示】 根据《国务院关于印发深化农村信用社改革试点方案的通知》(国发〔2003〕15号)、《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令2008年第3号）等文件精神，经鹰潭市贵溪市农村信用合作联社、余江县农村信用合作联社及月湖区农村信用合作联社（以下简称“三家联社” ）社员代表大会审议通过，拟在三家联社的基础上合并组建鹰潭农村商业银行股份有限公司（以下简称“鹰潭农村商业银行” ），并授权鹰潭农村商业银行筹建工作小组（以下简称“筹建工作小组” ）具体负责制定和实施征集发起人方案等合并组建鹰潭农村商业银行有关事宜。 新组建的鹰潭农村商业银行是由三家联社在自愿基础上合并组建的农村商业银行，是由境内自然人、企业法人发起设立的股份制金融机构。其主要任务是为“三农”、中小企业和地方经济发展提供金融服务，实行一级法人、授权经营、统一核算经营模式。鹰潭农村商业银行是独立的企业法人，依法享有民事权利，并以全部法人资产独立承担民事责任。 目前，各项筹建工作正有序推进，现已进入征集发起人阶段，拟有选择地向境内合格的投资者征集发起人。本说明书旨在向投资者提供本次征集发起人的简要情况。 【特别声明】 一、投资者在做出认购决定前，应仔细阅读本说明书，并以其作为投资依据。 二、筹建工作小组承诺其中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 三、投资者若对本发起人说明书及其摘要存在任何疑问，应咨询自己的股票经纪人、律师、会计师或其他专业顾问。 PAGE3 / NUMPAGES50 四、主管会计工作的负责人、会计机构负责人保证本发起人说明书中财务会计资料真实、完整。 第一章 发行概况 一、发行概要 (一)股份总额 鹰潭农村商业银行拟征集股份总额为六亿股，由符合发起人条件的原三家联社入股社员（以下简称“原社员”）和新征集的自然人、企业法人共同认购。 (二)股权设置 鹰潭农村商业银行为股份有限公司，根据股金来源和归属设置自然人股和法人股，实行同股同权，同股同利。 (三)股权结构 原则上企业法人股总额不低于股份总额的50%；单个自然人（不含职工）股东持股比例不超过股份总额的2%；单个职工持股比例不得超过1‰或50万股（两者按照孰低原则确定），职工合计持股比例不超过股份总额的10％；单个企业法人及其关联方合计投资入股比例不超过股份总额的10％，拟持有股份总额5％以上的，需事前报银行业监督管理机构批准。 (四)每股票面金额和认购价格 鹰潭农村商业银行的股金划分为等额股份，每股票面金额为人民币1元。除符合发起人条件的原社员股金（以下简称“原股金”）按1：1自愿转为鹰潭农村商业银行股份外，新增股金按每股1元以现金方式认购，在认购前必须每股另行缴纳0.7元，用于购买三家联社不良资产。 PAGE4 / NUMPAGES50 (五)认购的前提条件 发起人认购鹰潭农村商业银行股份前，必须根据其认购的股份，每股另行缴纳人民币０.7元的货币资金，用于购买三家联社的不良资产。 原股金自愿转为鹰潭农村商业银行股份的情形除外。 发起人授权委托筹建工作小组处置购买不良资产，购买的不良资产由成立后的鹰潭农村商业银行负责管理和清收。对收回购买的不良资产，在扣除合理成本后全部用作提高鹰潭农村商业银行的拨备。 (六)股份认购起点 1、符合发起人条件的原社员认购起点。符合发起人条件的原股金自愿转为鹰潭农村商业银行股份的,自然人发起人认购起点不低于10万股，企业法人发起人认购起点不低于50万股。 2、新征集发起人认购起点。自然人发起人认购起点不低于股份总额的5‰,企业法人发起人认购起点不低于股份总额的1%。 自然人发起人认购股份必须为1万股的整数倍，企业法人发起人认购股份必须为5万股的整数倍。 (七)股份转让及质押 1、发起人持有的鹰潭农村商业银行的股份在符合法律法规及《鹰潭农村商业银行股份有限公司章程》规定的情况下，经本行同意，并按规定程序办理登记手续后可依法转让、继承和赠予。发起人持有的股份自鹰潭农村商业银行注册成立之日起1年内不得转让。董事、监事、高级管理人员应定期向本行申报所持有的本行股份及变动情况，上述人员在任职期间及离职后六个月内不得转让其所持有的本行股份，但司法强制处置的除外。 PAGE4 / NUMPAGES50 2、股东在本行有未清偿逾期贷款的，在该笔贷款未清偿前，该股东持有的本行股份不得转让或质押。 3、鹰潭农村商业银行不得接受本行股份作为质押权标的。股东以本行股份为自己或他人设定担保的，应当事先告知并征得本行董事会同意。 二、征集发起人方式 (一)征集范围及对象 征集发起人范围立足鹰潭、面向全国。征集对象以原社员为基础，吸收