2018反洗钱知识竞赛.pdf

1、金融机构从管理层到一般业务职工都应对反洗钱内部控 制负有责任。 A. 对 B. 错 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合 规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好 内控环境的关键因素之一。 A. 对 B. 错 3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作 用。 A. 对 B. 错 4 、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有 效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证 发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 A. 对 B. 错 5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、 监督的一个完整的运行机制。 A. 对 B. 错 6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融 业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行 外部监管所要到达的目的并不一致。 A. 对 B. 错 7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条 件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化 战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出 去”。 A. 对 B. 错 8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建 立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务 环节潜在的风险，通过适当的程序、措施防止和减少风险。 A. 对 B. 错 9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办 人员和经营部门负责人 A. 对 B. 错 10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构职工不 得拥有不受内部控制约束的权利。 A. 对 B. 错 11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制 度的制定和执行部门。 A. 对 B. 错 12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组 长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记 保存。 A. 对 B. 错 13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和 管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机 组成部分。 A. 对 B. 错 14、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅 材料，并与被查单位举行离场会谈。 A. 对 B. 错 15、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围 和风险特点无关。 A. 对 B. 错 16、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人 员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接 负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上 五万元以下的罚款。 A. 对 B. 错 17、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及 时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感 人物名单。 A. 对 B. 错 18、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材 料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下 罚款。 A. 对 B. 错 19、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌 洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证 的行政行为。 A. 对 B. 错 20 、 《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确 了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调 查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了 明确的法律依据。 A. 对 B. 错 一、反洗钱内部控制 : 二、客户身份识别：