2011年初级经济师《金融专业知识与实务》真题.docxVIP

2011年初级经济师《金融专业知识与实务》真题 注意：图片可根据实际需要调整大小 卷面总分：99分答题时间：240分钟试卷题量：99题练习次数：1次  单选题 （共74题，共74分）1.经理国库的业务属于中央银行的( )。   A.资产业务  B.负债业务  C.表外业务  D.中间业务   正确答案： B  本题解析：  选项A，资产业务主要包括贷款、再贴现、国债买卖与储备占款等；选项B，负债业务主要包括集中存款准备金、货币发行和经理国库；选项C，表外业务，是指商业银行所从事的、按照现行的会计准则不记入资产负债表内、不形成现实资产负债但能增加银行收益的业务，不属于中央银行的业务范围内。  2.投资基金通常以发行( )的方式募集资金，设立基金管理公司进行营运。   A.基金受益凭证  B.无限期债券  C.可转换债券  D.优先股   正确答案： A  本题解析：  投资基金由若干法人发起设立，以发行基金受益凭证方式募集资金后，设立基金管理公司（即专业经理人）进行运营。  3.某商业银行在出售国债的同时，与买方约定于若干天后以双方事先商定的价格再将等量的国债买回，这种融资方式称为（ ）。   A.同业拆借  B.回购交易  C.期货交易  D.票据贴现   正确答案： B  本题解析：  证券回购交易是指资金需求者出售中短期证券的同时，与买方约定于未来某一时间以事先确定的价格再将等量的该种证券买回的短期融资方式。  4.在证券买卖成交后，办理变更股东或债权人名簿记载的手续称为( )。   A.过户  B.交割  C.清算  D.成交   正确答案： A  本题解析：  证券买卖成交后，办理变更股东或债权人名簿记载的手续称为过户。证券交易后，持有人发生了变化，需要通过过户实现股权或债权在投资者之间的转移。选项B，交割是证券买卖双方成交后，在规定的时间内收付应收应付款项和证券的过程；选项C，清算是为了减少证券和价款的交割数量，由证券登记结算机构对每一营业日成交的证券与价款分别予以轧抵，计算证券和资金的应收或应付净额的处理过程。  5.在证券市场中，自行买卖证券，从中获取差价收益并独立承担风险的经营机构称为( )。   A.证券承销商  B.证券经纪商  C.证券自营商  D.证券登记结算公司   正确答案： C  本题解析：  证券自营商是自行买卖证券，从中获取差价收益并独立承担风险的经营机构。A项证券承销商是按照有关规定包销或代销证券的经营机构；B项证券经纪商是接受客户委托、代客户买卖证券并收取佣金的经营机构。  6.衡量一国国际收支平衡与否，要观察其( )是否达到平衡。   A.自主性交易  B.调节性交易  C.国内交易与国外交易  D.官方交易与私人交易   正确答案： A  本题解析：  调节性交易是在自主性交易出现缺口或差额时，由货币当局被动进行的一种事后弥补性对等交易，是为了弥补自主性交易不平衡而进行的一种交易。由此可见，衡量一国国际收支平衡与否，就是要观察其自主性交易是否达到平衡。  7.在国际资本流动中，通过追求拥有企业控制权，获得经营利润的投资形式通常是( )。   A.直接投资  B.间接投资  C.国际借贷  D.证券投资   正确答案： A  本题解析：  直接投资是指投资者将货币资金直接投入投资项目，形成实物资产或者购买现有企业的投资，通