个人理财教学课件10.pptxVIP

个人理财 一 任务展示 【接项目六】 李江夫人希望为自己积累点养老基金，她听同事说购买基金不错，因此她也想拿出5万元购买基金，于是她向理财规划师进行请教。 个人理财 任务 任务1：了解基金基础知识； 任务2：掌握基金投资方法。 个人理财 二、作业展示 个人理财 二、作业展示 个人理财 二、作业展示 个人理财 三 主要问题 Q1：对基金认识不够透彻； Q2：基金投资相关要素把握不准； Q3：基金投资时机选择不对； Q4：基金投资方法单一。 个人理财 四 知识讲解 开放式基金 封闭式基金 契约型基金 公司型基金 成长型基金 收入型基金 平衡型基金 公募基金 私募基金 股票基金 债券基金 指数基金 保本基金 交易所交易基金ETF 上市型开放式基金LOF 货币市场基金 伞型基金 专项基金 偿债基金 政府公债基金 （一）基金基本知识—基金种类 个人理财 四 知识讲解 收入型基金是主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。风险相对较低，分为固定收入型基金和权益收入型基金 平衡型基金是其投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值，通常是把资金分散头在于股票和债券。 ETF指的是可以在交易所交易的基金。交易所交易基金从法律结构上说仍然属于开放式基金，但它主要是在二级市场上以竞价方式交易；并且通常不准许现金申购及赎回，而是以一篮子股票来创设和赎回基金单位。 个人理财 四 知识讲解 LOF：指在交易所上市交易的开放式证券投资基金，也称为“上市型开放式基金”。LOF的投资者既可以通过基金管理人或其委托的销售机构以基金净值进行基金的申购、赎回，也可以通过交易所市场买卖。 伞型基金：基金发起人根据一份总的基金招募书，设立多只相互之间可以根据规定的程序及费率水平进行转换的基金，这些基金称为“子基金”或“成分基金”；而由这些子基金共同构成的基金体系 个人理财 四 知识讲解 专向基金：是指将资金专门投资与某一特定行业领域的股票基金产品。如养老、金融、公用事业等。 偿债基金：指国家或发行公司为偿还未到期公债或公司债而设置的专项基金。 政府公债基金指专门投资于直接或间接由政府担保的有价证券的基金。技资对象包括国库券、国库本票、政府债券。 个人理财 四 知识讲解 1.基金契约：“委托理财协议”。是基金管理人、基金托管人、基金投资者为设立基金而订立的用以明确基金当事人各方权利和义务关系的书面法律文件。 2.基金管理人是指具有专业的投资知识与经验，根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，经营管理基金资产，谋求基金资产的不断增值，以使基金持有人收益最大化的机构。 （一）基金基本知识--基金组织 个人理财 四 知识讲解 3.基金托管人是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构。 4.基金持有人大会是由全体基金单位持有人或委托代表参加。 5.基金托管协议：是基金管理人与基金托管人（一般为商业银行）就基金资产托管一事达成的协议书。 个人理财 四 知识讲解 1.基金成立日：基金管理人宣布成立的日期 2.基金募集期：自招募公告日～成立日 3.基金存续期：封闭期 4.基金单位：持有人对基金的权利与义务的凭证 5.基金开放日：可办理开户、购赎、销、挂失、过户等工作日 （一）基金基本知识--基金交易 个人理财 四 知识讲解 6.基金认购：认购为面值1元+一定销售费用 7.基金申购：投资者到基金管理公司或代销机构开设基金帐户，申请购买基金单位。 8.基金转托管是指投资者同一基金在不同托管点之间实施的所持基金份额托管机构变更的操作。 9.基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可直接自由转换到本公司管理的其它开放式基金 个人理财 四 知识讲解 1.基金交易费用：认购费、申购费、赎回费、基金转托管费、基金转换费等。 2.基金运营费：基金管理费、基金托管费、持续销售法、证券交易费用、基金信息披露费用、与基金相关的会计师费和律师费、召开持有人大会费用等按照国家有关规定可以列入的运营费用等。 （一）基金基本知识--基金费用 个人理财 四 知识讲解 招募说明书 公开说明书 基金年度报告 基金中期报告 基金资产总值 基金资产净值 基金单位资产净值 基金累计净值 基金单位资产净值是指计算日基金资产净值除以计