金融物流概述.ppt

1.签订协议 远成和出质人签订《仓储保管协议》， 监管方、出质人、质权人三 方签订适用于信用证项下未来货权质押监管业务的《动产质押监管 合作协议》；出质人与监管方签订《授权委托书》、《代理报关委 托书》 、 《代理申报检验检疫委托书》及仓储协议。 2.单据交付 向质权人或出质人索取报关报检所需资料的原件，包括：正本提 单、装箱单、检验单（包括质量检验单和重量检验单等）、报关委 托书、发票等，监管方应在收到质权人和/或出质人送达的提单等货 权凭证当天，以特快专递或专人送达方式直接向质权人和/或出质人 出具《单据收取确认书》以确认上述单据交接事实。 开证监管 第二十八页，共四十二页。 3.报关报检 质物到港后，及时办理报关、报检等通关手续，同时到港口了解 质物堆放、货损等情况并通报质权人和出质人。质物清关后，将关 单、商检单、进口关税发票、增值税发票等单据送交给质权人。 4.质押形成 质权人和出质人共同向监管方签发《出质通知书》，将要出质的 货物的信息，以及质权人对于作为质物的货物的具体要求，通知监 管方。 监管方提取货物后，应向质权人签发《出质通知书回执》。监管 方签发《出质通知书回执》时，质物转移占有完成，质押生效。 质物入库监管：若质物在进口地当地直接入库，监管方应履行其 监管职责，并严格按质权人指示办理质物出入库事宜。 质物在途监管：若质物需要运输到异地后入库保管，监管方应根 据协议规定办理货物的运输、物流仓储等事宜，并在货物在途期间 和入库后履行监管职责，严格按照质权人指示办理质物出入库事 宜。 第二十九页，共四十二页。 5.质物出库 质权人向监管方出具《提货通知书》，作为质权人提取质物出库 的唯一有效凭证，监管方按照质权人《提货通知书》在给与出质人 提货后应签发《提货通知书回执》，并送达质权人。 6.质押解除 当质权人通知解除相关质物的质押监管或出质人根据《提货通知 书》办理完全部质押货物的出库手续（以时间在先者为准）时，合 同终止。 第三十页，共四十二页。 融资物流业务概述 携 手 共 进 美 好 明 天 2010.10 第一页，共四十二页。 培训主题内容 ----培训讲师：武坤 第二页，共四十二页。 前言： 概述培训总体内容 概述培训各主题之间的关系 提示培训过程中，学员可能遇到的问题以及应对方法 第三页，共四十二页。 1、质押监管业务：是指出质方以合法占有的货物向质权方出质，作为质权方向出质方授信融资的担保，监管方接受质权方的委托，在质押期间按质权方指令对质物进行监管的业务模式。 2、质押监管业务监管方的职责:监管方接受质权方的委托，对出质方的质押物进行监管。质押物在质押期间的提取,必须按照监管协议的约定执行。监管方通过监管或委托监管质押物承担控货责任。 3、质押监管业务模式：按照业务类型分为仓单质押、动产质押逐笔控制、动产质押总量控制、买方信贷（保兑仓）和进口开证监管等五种，根据今后业务的发展再补充新的类型。 基本术语: 第四页，共四十二页。 仓单质押：是指出质人以监管方开出的仓单作为质押担保,银行给予融资的授信业务。从担保种类而言，属于权利质押类，质押标的是物权化的权利凭证——仓单，银行对质物的占有方式为占有经过出质人和监管方同时背书过的仓单，监管方为仓单的出单人。 动产质押逐笔控制：是指出质人以银行认可的合法的动产作为质押担保,银行给予融资，且在授信期内通过银行审批更换所质押的动产授信业务。 动产质押总量控制:是指出质人以银行认可的合法的动产作为质押担保,银行给予融资，且在授信期内在满足银行核定的库存基础上可更换所质押的动产的授信业务。 质押的标的为监管方仓储保管的货物，银行委托监管方不间断的占有质物，但监管的质物是不断更换的，在不同的时间表现为不同批次、种类，故称为“动态质押总量控制”。 第五页，共四十二页。 买方信贷（保兑仓）：银行又称之为厂商银，是指银行在取得商品控制权的条件下，为买卖双方之间的先款后货贸易提供封闭式采购融资支持。出质人及供应商实行先款后货的结算方式，出质人不能提供现货供质押，但其供应商能配合银行控制货权。该业务通过监管方全程办理物流服务（包括提货、运输、仓储），使质权人达到对质押物全程监控的目的。 进口开证监管：是指银行为进口商开立信用证向国外的生产商或出口商购买货物，进口商缴纳一定比例的保证金，其余部分以进口货物的货权提供质押担保的货押业务。 货物合法性检查:指检查货物的购货合同、购货发票、材质证明、产品合格证、货运单等，进口货物还应提供进口货物检验检疫证明、完税证明和信用证。 置换:指出质人以质权人认可的货物做为新的出质物，换取原有等值质物。 授信敞口:是指质权人为出质(债务）