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第二小节 尽职调查步骤 第一步：客户概况了解，做出初步判断 途径：电话沟通、当面交谈、现场交谈 内容 公司名称 产品或服务 资产负债、收入规模 银行贷款规模 融资用途 从业历史及未来规划 主要上下游等 第十九页，共五十二页。 第二步：拟定并提交资料清单 定义 根据对客户的初步了解，结合客户的实际情况发送标准及个性化资料清单 注意事项 内容上要全面，但重点要突出 形式上要简化，消除客户的畏惧感和抵触情绪 第二十页，共五十二页。 第三步：拟定调查提纲 定义 结合客户的实际情况拟定对客户的调查重点和方法 提纲内容 面谈要点、 需要见面的人等等 注意事项 为了提高调查的有效性和全面性，减少补充调查次数，建议业务人员拟 定调查提纲后与经验丰富的业务经理进行讨论 第二十一页，共五十二页。 第四步：与实际控制人对话 对话内容 老板个人经历、创业史 上下游渠道 重点：渠道来源和稳定性（需特别关注）、结算方式 公司的整体情况 重点：主要产品、规模、银行负债、主要投入、资金盘子 公司管理、技术等 融资用途、还款来源等 老板家庭情况、个人资产情况、个人爱好等 未来发展规划 我公司简介、合作初步方案和必需条件等 老板面部表情、回答问题神态等 第二十二页，共五十二页。 对话目的 了解企业整体 认识企业经营模式、盈利模式 便于后期调查印证