商业银行第四章公司金融业务.pptVIP

保兑仓融资模式的基本内容 经销商根据与生产商签订的购销合同向银行交纳一定比例的保证金，申请开立银行承兑汇票，专项用于生产商货款的支付保证和到期支付； 物流企业提供保证担保，经销商以货物向物流企业进行反担保，物流企业根据掌控货物的库存情况和销售情况按比例决定承保金额，并收取监管费用； 银行根据经销商存入的保证金签发相应额度的提货通知单，物流企业凭银行签发的提货通知单向经销商发货，经销商销货后向银行续存保证金，银行再签发提货通知单，物流企业再凭银行签发的提货通知单向经销商发货，如此循环操作，直至保证金账户余额达到银行承兑汇票金额，票据到期，银行保证兑付。 第一百二十四页，共一百九十一页。 保兑仓资模式的业务流程 （1）上下游企业签订购销合同，并向商业银行申办保兑仓业务； （2）融资企业取得仓单质押贷款，用以向上游企业购买生产资料； （3）商业银行审查卖方企业，签订回购协议； （4）商业银行与第三方物流企业签订仓储监管协议； （5）商业银行通知卖方企业将货物发往指定仓库，物流企业开具仓单； （6）买方企业向商业银行缴纳承兑手续费和首次一定比例的承兑保证金； （7）买方企业将仓单质押给商业银行，银行开具以卖方企业为收款人、买方企业为出票人的银行承兑汇票，由卖方持有； （8）买方企业缴存保证金，商业银行将相应比例的货物提货权移交给买方企业，到保证金账户额度与承兑汇票金额相等为止； （9）买方