尚德理财实战班基金课程笔记（2022年-2023年）.docxVIP

2022年-2023年 2022年-2023年 基金 13 课 目录 学习陈墨老师【基金第 1 课：基金入门，学会投资其实不难】 学习陈墨老师【基金第 2 课：基金分类，琳琅满目清清楚楚】 学习陈墨老师【基金第 3 课：以稳取胜，稳健基金稳中求胜】 学习陈墨老师【基金第 4 课：君子爱财，这些基金收益更高】 学习陈墨老师【基金第 5 课：指数基金，鱼和熊掌皆可兼得】 学习安婧老师【基金第 6 课：黄金法则，三步挑选指数基金】 学习安婧老师【基金第 7 课：时机法宝，天时地利择时而动】 学习安婧老师【基金第 8 课：基金定投，靠谱技巧实战入门】 学习安婧老师【基金第 9 课：量身定制，四步设计定投方案】 学习安婧老师【基金第 10 课：场内场外，基金也要门当户对】 学习安婧老师【基金第 11 课：策略指数，稳健收益方案升级】 学习安婧老师【基金第 12 课：基金配置，两种方案平衡仓位】 学习安婧老师【基金第 13 课：投资心理，三大方法笑看起伏】 核心知识点 【基金第 1 课】 基金的性质 基金投资的参与主体 基金的常见术语 【查询流程】：支付宝首页下方“理财”→基金→上方搜索代码或名字→上划，点击交易规则 →买入/卖出规则中即可查看。 【基金收费必知】：有意识、会查看、作比较（基金之间+平台之间） 基金的分类按投资品种划分： 【基金第 2 课】 （1）基金分类 ① 按运作方式划分： 区别 开放式基金 封闭式基金 方式 可随时申赎 不可申赎，可转卖他人 规模 不固定 固定 流动性 强 弱 ② 按交易渠道划分： 【补充】： ③ 按投资方式划分： 【基金第 3 课】 特殊基金 货币基金 ①货币基金 A/B 的区别：A 类门槛低，最低 1 元就可申购；B 类门槛高为 100 万。 ②本质：主要投资于短期货币工具（一年以内）。 ③购买实操例如：京东金融→银行精选→查看期限（提前支取规则）、保障（本息保障赔付）、 计息（计息规则详情）。 债券基金 ①特点：借款时间长，风险大，收益高 ②筛选五标准： 成立年限：3——5 年以上最好 收益率：看累计三年以上的，选高的C.规模：适中 2——100 亿 费率：越低越好 基金经理是否频繁更换：半年以上 ③筛选实操例如： 打开“天天基金”官网→点击“基金筛选”→在基金类型中选择“债券型”，7 年以上→选择基金，查看规模、费率→下拉查看基金经理变动一览。 【基金第 4 课】 股票/混合基金初筛法：七剑下天ft 打开“天天基金”官网→点击“基金排行”→ 在基金类型中选择“混合型”→ ① 第一剑：基金的业绩越强越好——增长率 ② 第二剑：基金成立时间要在三年以上——点击“近三年” 选取从高到低的前 30 个基金，逐一查看详情 ③ 第三剑：基金规模最好在两亿到一百亿之间 ④ 第四剑：基金的手续费越低越好 申购费——A 前端收费、B 后端费用、服务费； 赎回费——持有时间越短越贵； 管理费；托管费 ⑤ 第五剑：基金公司盈利能力——看收益与规模（最好跑赢同类平均水平和市场平均水平） ⑥ 第六剑：基金经理更换频率——现任基金经理“变动一览”（频率越低越好） ⑦ 第七剑：考察基金经理——选股择时能力 好经理五步曲——现任基金经理中查看 ① 从业时长（3 年以上） ② 评分（作为参考，50 分以上） ③ 星级（不低于三星级） ④ 管理的基金收益排名（点击更多——查看同类排名） ⑤ 投资风格偏好 持仓变动情况：点击“基金详情”——“持仓明细”：着重看前十名持仓多的换手率：现任基金经理右上方“基金换手率”（50%——200%） 基金百宝箱——阿尔法、贝塔 晨星网站——基金评级——查看“风险统计” ① β系数（贝塔系数）——看一个基金激不激动（反映对市场行情变化的剧烈程度） 行情不好时——低β 基金好，比较抗跌 行情大涨时——高 β 基金好，涨的更高 ② 阿尔法系数α（系数越高，基金经理越优秀） 使用方法：喜欢冒险或行情很好——高α高 β 喜欢保守或行情不好——高α低 β 不会判断行情——高α低 β ③ R 平方：表明α和β 系数的可信度（越高越可信） 【基金第 5 课】 指数——简单理解为平均数 股票指数的计算 ① 按照某个规则挑选出一系列股票——“成分股” 成分股可以变化，一只股票不能满足原先的规则就会被替换掉。 ②由专业机构进行复杂的计算——证券交易所、指数公司 国内三大指数系列：上交所——上证；深交所——深证；中证指数有限公司——中证。 ③得出一个代表这一系列股票的平均价格——“指数点位” 分析股市整体的走势和收益情况： 点位下跌——代表指数背后的公司股价整体下跌了；反之则反之。 股票指数的类型 ① 美国三大指数： 纳斯达克指数——交易所指数 标普 500 指数、道琼斯指数——指数公司开发